Quer construir uma renda passiva de verdade? ETFs de dividendos podem ser exatamente o que você precisa. Tenho pesquisado isso recentemente e percebi que a maioria das pessoas não percebe o quão poderoso podem ser os investimentos que pagam dividendos -- você tem potencial de crescimento do preço das ações, pagamentos regulares de dividendos e o bônus de aumentos de dividendos ao longo do tempo. A parte difícil é encontrar os melhores ETFs de alto dividend yield sem gastar uma eternidade pesquisando ações individuais. É aí que entram os fundos negociados em bolsa. Eles permitem que você invista em uma cesta inteira de empresas que pagam dividendos com uma única compra, e honestamente, isso muda o jogo para investimentos de longo prazo.

Então, aqui está o ponto sobre ETFs de dividendos: nem todos são criados iguais. Alguns oferecem rendimentos enormes agora, mas não vão crescer muito. Outros têm pagamentos menores atualmente, mas estão posicionados para entregar um crescimento sério de dividendos no futuro. Tenho comparado nove dos melhores ETFs de alto dividend yield que valem a pena considerar, e a variedade é bem interessante.

O ETF iShares Preferred & Income Securities (PFF) está com um rendimento de 6% -- isso é realmente alto. Mas entenda o que você está recebendo: ele possui cerca de 443 ações preferenciais e títulos híbridos, que tendem a oferecer uma renda estável sem muita valorização de preço. Se você quer renda atual, isso é sólido. Mas se busca crescimento junto com dividendos, talvez queira procurar em outro lugar.

Depois, há o SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD), que foca nas 80 ações com maior rendimento do S&P 500. Está rendendo cerca de 4,18% com retornos históricos bem decentes. O Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) tem sido um trabalhador incansável -- acompanhando o índice Dow Jones U.S. Dividend 100 de empresas com fundamentos sólidos, mostra um rendimento de 3,61%, mas com retornos fortes em 5 e 10 anos.

O que mais me surpreendeu ao comparar esses melhores ETFs de alto dividend yield foi o quanto os rendimentos variam. O Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) está em torno de 2,65%, enquanto o Dividend Appreciation ETF (VIG) fica em apenas 1,65%. Parece uma diferença enorme, né? Mas aqui é que fica interessante -- o VIG tem se destacado nos retornos totais porque foca em empresas com histórico consistente de aumento de dividendos. Essa é a história do crescimento de dividendos.

Para comparação, o ETF padrão do S&P 500 (VOO) rende apenas 1,3%, mas entregou os maiores retornos médios anuais, acima de 16%. Então, há definitivamente uma troca entre buscar rendimento hoje e se posicionar para valorização de capital.

Também tenho olhado para o First Trust Rising Dividend Achievers (RDVY), que acompanha empresas que vêm aumentando seus dividendos de forma constante e parecem financeiramente saudáveis o suficiente para continuar fazendo isso. Esse tipo de fundo pode, silenciosamente, fazer seu patrimônio crescer ao longo de décadas.

Aqui está minha estrutura para escolher os melhores ETFs de alto dividend yield para sua situação: se você trabalha e seu 401(k) é pela Fidelity, Schwab ou Vanguard, confira o que eles oferecem primeiro -- você pode ter alguns desses disponíveis diretamente. Segundo, pense no que você realmente precisa. Está vivendo de renda agora? Então vá de opções com rendimento mais alto. Quer construir riqueza a longo prazo? Considere dividir entre alguns fundos focados em renda e outros em crescimento de dividendos.

Uma coisa que gostaria que mais pessoas entendessem é o poder do crescimento de dividendos. Não subestime um fundo que rende 1,5% se ele estiver focado em empresas que aumentam seus pagamentos de forma consistente. Um exemplo perfeito é a Automatic Data Processing -- recentemente rendendo 1,93%, mas cujo dividendo cresceu de $3,28 por ação em 2019 para $5,60 recentemente. Esse tipo de composição de dividendos constrói riqueza de verdade.

Então, sim, existem os melhores ETFs de alto dividend yield para diferentes objetivos. Quer renda atual, crescimento futuro ou uma combinação de ambos, há uma opção que vale a pena considerar. O segredo é alinhar o fundo às suas necessidades reais, e não apenas perseguir o número mais alto de rendimento.