Muitos amigos me perguntaram como comprar ações chinesas e se investir através de fundos é uma boa ideia. Aqui, quero compartilhar minha experiência ao acompanhar o mercado de ações chinês.

Na verdade, fundos de ações chinesas não são uma novidade, mas neste ano eles se tornaram uma opção mais interessante novamente. Apesar da volatilidade do mercado, a China é a segunda maior economia do mundo e seu potencial de crescimento a longo prazo ainda está lá.

Antes de falar sobre os fundos propriamente ditos, é importante entender quantos tipos de investimento em ações chinesas através de fundos existem. O primeiro é o Fundo Passivo ou fundo de índice, que oferece retornos próximos ao índice de ações, com risco moderado, taxas baixas, ideal para iniciantes. O segundo é o Fundo Ativo, que foca na seleção proativa de ações, com risco maior, mas com potencial de retornos superiores se o gestor do fundo for competente.

Falando em como comprar ações chinesas, na prática, investir através de fundos é mais fácil do que investir diretamente. Você não precisa estudar cada empresa; basta escolher um fundo que se adeque à sua situação.

Vamos aos exemplos reais. Eu coletei dados do mercado de ações na Tailândia e descobri que o SCBCEE teve um retorno desde o início do ano de 11,37%. Nos últimos 3 anos, a média anual foi de 6,88%, mas em 5 anos, caiu para apenas 0,56%, refletindo a volatilidade do mercado chinês. Este fundo não paga dividendos, sendo adequado para investidores de longo prazo que aceitam riscos.

Outro fundo interessante é o SCBCEP, que teve um retorno de 10,83% desde o início do ano, 5,94% nos últimos 3 anos, mas nos últimos 5 anos, ficou em -0,33%. Isso mostra que o mercado chinês enfrentou desafios recentemente.

Para quem busca benefícios fiscais, o SCBCE (SSF) também é uma opção. O retorno desde o início do ano foi de 10,92%, e nos últimos 3 anos, 5,81%. É um fundo de poupança que ajuda a economizar impostos.

Para quem deseja retornos mais fortes no curto prazo, o SCBCEHE rendeu até 14,63% desde o início do ano, mas nos últimos 5 anos, ficou em -2,09%. Isso indica que é um fundo bastante volátil, mais adequado para investidores experientes.

Outros cinco fundos com bons retornos recentes são: TISCOCH (14,18%), TCHRMF (13,89%), KF-HSHARE-INDX (14,21%), SCBCEHP (14,18%) e SCBCEH (14,16%). Todos tiveram retornos entre 13-14% desde o início do ano, mas, olhando para o longo prazo de 5 anos, a maioria apresenta resultados negativos, refletindo os desafios do mercado chinês na segunda metade da década de 2020.

Na prática, a maioria desses fundos não paga dividendos, focando no crescimento do capital por meio de fundos passivos, o que é uma estratégia eficaz para reduzir riscos para os investidores.

Porém, o mais importante é que as informações que compartilhei são apenas para estudo, não uma recomendação de investimento. Investir em fundos estrangeiros tem riscos elevados, então é fundamental estudar bem antes de decidir. E, se você quer começar a investir em ações chinesas, uma boa ideia é começar com fundos passivos de baixo custo.