Recentemente, alguns amigos me perguntaram como ganhar dinheiro com criptomoedas, então decidi organizar algumas experiências que acumulei ao longo desses anos.

Falando de Bitcoin, a onda de mercado no início de 2025 realmente fez muitas pessoas voltarem a ter esperança. De 100 mil dólares, subiu até 115 mil dólares, embora depois tenha recuado devido a mudanças políticas, mas a tendência de alta do Bitcoin ainda é bastante clara a longo prazo. Agora o preço está em torno de 76.800 dólares, e comparando com a história, ainda é uma posição bastante elevada.

Então, como jogar com criptomoedas? A maneira mais direta é através de negociação. Eu divido em duas formas de jogar: longo prazo e curto prazo.

Primeiro, o longo prazo. Se você acredita no potencial de longo prazo do Bitcoin, a lógica é bem simples — comprar em pontos relativamente baixos e esperar. O Bitcoin cresceu 18 milhões de vezes nesses mais de dez anos, esse número por si só já explica bastante. Claro, durante o processo haverá volatilidade, quase sempre antes de uma grande arrancada há retrações de 30%, 50% ou até maiores. Eu vi uma estatística que mostra que, de 2011 a 2024, o Bitcoin praticamente todos os anos teve grandes altas, mas também correções correspondentes. Por exemplo, em 2013, a febre de ICO impulsionou um aumento de 11.700%, mas em 2014 caiu 83%. Em 2021, com a entrada da Tesla e a política de estímulo dos EUA, subiu 1.574%, e em 2022, com o colapso da FTX, caiu 74,7%.

Portanto, o ponto chave para quem investe a longo prazo é a mentalidade. Pode-se usar a estratégia de investimento periódico, comprando uma parte fixa todo mês, assim consegue-se diluir o custo. Ou então, esperar por quedas mais acentuadas do Bitcoin para aumentar posições gradualmente. Com o tamanho atual, uma queda diária superior a 10% já é considerada uma correção significativa, e nesse momento, na verdade, pode ser uma oportunidade.

Agora, falando de curto prazo. Aqui, é preciso mais técnica e força mental. Preciso começar com um puxão de orelha: a mentalidade de ficar rico da noite para o dia é a mais fácil de perder dinheiro. O mercado de cripto realmente tem maior volatilidade do que ações ou forex, mas o risco também é muito maior. Sem limites de variação, sem mecanismos de interrupção, com alta alavancagem e T+0, essas características facilitam que grandes fundos explorem a ganância e o medo dos investidores menores.

Alguns pontos-chave para o trading de curto prazo: primeiro, manter a calma, não se deixar levar pelo sentimento do mercado. Segundo, entender a tendência — alta, correção, rebound, baixa — e saber em que fase o mercado está. O ponto mais confiável para comprar no curto prazo é após uma consolidação, quando há uma ruptura para cima. Por outro lado, uma ruptura para baixo após uma consolidação é o momento de vender. Terceiro, seguir a tendência — em alta, não fazer venda a descoberto, em baixa, não fazer compra. Quarto, o capital investido deve considerar sua tolerância ao risco; para iniciantes, nunca invista muito.

Sobre ferramentas para jogar com criptomoedas, os contratos por diferença (CFD) são uma boa opção. Basicamente, você não precisa comprar Bitcoin de verdade, apenas prever a direção do preço. Com uma pequena quantidade de capital, usando alavancagem, é possível abrir posições maiores, participando do mercado com risco relativamente controlado. Mas é importante destacar que a alavancagem é uma espada de dois gumes. Segundo dados, mais de 70% dos traders com alavancagem acabam tendo prejuízo, então, para iniciantes, o melhor é usar uma alavancagem de 1:1, ou seja, sem alavancagem, para aprender de forma mais segura.

Outra forma de jogar é mineração. O Bitcoin tem um limite de 21 milhões de moedas, e já foram mineradas cerca de 19,8 milhões. Mineração, na essência, é usar cálculos de hash para obter o direito de registrar transações e receber recompensas. No começo, dava para minerar com um computador comum, mas hoje é preciso hardware especializado. Vi alguém gastar 1.334 dólares em uma mineradora, que, operando 24 horas, só consegue minerar moedas que valem cerca de 3 dólares por dia, descontando energia e desgaste do equipamento, praticamente sem lucro. Hoje, mineração é coisa de profissionais, e é difícil para o público geral participar.

Resumindo, como jogar com criptomoedas depende muito do seu perfil de risco e do seu tempo e energia. O longo prazo é mais indicado para quem acredita no valor de longo prazo do Bitcoin, enquanto o curto exige mais conhecimento de mercado e força mental. Independentemente do método, o mais importante é aprender continuamente, controlar os riscos e não se deixar levar pelo sentimento do mercado. O mercado de Bitcoin está sempre mudando, então é preciso observar, pensar bastante, para encontrar a estratégia que mais se encaixa ao seu perfil de lucro.