Recentemente, ao conversar com amigos sobre negociação com alavancagem, percebi que muitas pessoas ainda não entendem bem o que é a chamada chamada de margem de garantia. Na verdade, esse conceito parece complicado, mas uma vez entendido, pode evitar muitas perdas.

Resumindo, a chamada de margem de garantia é quando você usa alavancagem para fazer uma operação e sua posição perde muito valor, levando seu saldo de garantia a ficar insuficiente para manter essa posição, e a corretora irá alertar que você deve fechar a posição ou depositar mais dinheiro. Simplificando, é quando suas perdas ultrapassam o capital que você investiu.

O ponto-chave é o indicador de nível de margem de garantia. Ele é, na verdade, o valor líquido da sua conta dividido pelo valor de margem utilizado, multiplicado por 100%. Por exemplo, suponha que eu tenha uma conta de 1000 dólares e abra uma posição que requer uma margem de 200 dólares, então meu nível de margem de garantia é de 500%. Mas se essa posição perder 800 dólares, meu valor líquido será de 200 dólares, e o nível de margem cairá para 100%. Nesse momento, você entra na zona de risco, não pode abrir novas posições e, se continuar perdendo, a corretora pode forçar o fechamento da sua posição.

Como evitar que sua margem de garantia seja chamada? Minha experiência é que, primeiro, é preciso reconhecer sua capacidade de risco, não usar uma alavancagem maior do que você consegue suportar. Em segundo lugar, é fundamental definir um stop loss, que é o mais importante. Ao configurar o ponto de stop, quando o preço atingir esse nível, a posição será fechada automaticamente, controlando as perdas dentro de um limite aceitável. Além disso, não coloque todo o seu capital em uma única operação; diversificar os investimentos pode reduzir efetivamente o impacto de perdas em uma única transação.

Resumindo, a ocorrência de chamada de margem de garantia geralmente decorre de uma má gestão de risco. Seguindo esses três pontos — reconhecer sua capacidade de risco, usar ordens de stop loss e diversificar os investimentos — você pode reduzir bastante o risco de ter sua margem de garantia chamada.