Warren Buffett tem dito isso há anos. 1 ETF Vanguard coloca esse conselho em prática.

Enquanto Warren Buffett endossou há décadas um estilo de investimento baseado em valor, outra coisa que ele frequentemente defende é a simplicidade. Ele não é um trader frequente ou que persegue a próxima tendência quente, e não faz apostas exóticas. Ele simplesmente investe em negócios duráveis e de longa duração e deixa que eles façam seu trabalho.

Esse mesmo conceito se aplica aos investidores de varejo. Ao construir uma carteira em torno de grandes empresas financeiramente saudáveis, você pode se preparar para anos de criação de riqueza a longo prazo. Em uma carta de 2013 aos acionistas da Berkshire Hathaway, Buffett disse o seguinte:

Coloque 10% do dinheiro em títulos do governo de curto prazo e 90% em um fundo de índice do S&P 500 de baixo custo. (Eu sugiro o da Vanguard.) Acredito que os resultados de longo prazo dessa política serão superiores aos alcançados pela maioria dos investidores.

Buffett não poderia ser mais claro do que isso. Ele acredita que os investidores devem ter o ETF Vanguard S&P 500 (VOO 1,22%) em suas carteiras.

Fonte da imagem: Getty Images.

Principais pontos de destaque

• O VOO acompanha o S&P 500, cobra apenas 0,03% ao ano e cresceu para mais de US$ 950 bilhões em ativos, tornando-se um dos maiores fundos de investimento do mundo.
• Os lucros do S&P 500 no primeiro trimestre de 2026 estão no ritmo de crescer cerca de 28% ao ano, o melhor resultado desde 2021.
• Buffett criou uma estrutura 90/10 para que investidores não especializados possam alcançar resultados que superem a maioria dos gestores profissionais, sem custos ou complexidade.

Por que os princípios de investimento de Buffett ainda se aplicam

Muitos investidores estão com excesso de peso em ações de tecnologia e crescimento neste momento, seja por meio de um ETF que foca nesses temas ou apenas através de um ETF do S&P 500. A alocação de 33% em tecnologia do índice é substancialmente maior do que há uma década, quando representava cerca de 20% dos ativos.

Mas, ao longo do tempo, a alocação setorial do S&P 500 ajusta-se para refletir o movimento da economia. Em diferentes momentos das últimas décadas, tecnologia, energia e financeiro foram as maiores participações setoriais. Investir no S&P 500 não requer timing de mercado ou negociações frequentes. Sua simplicidade é seu maior ponto de venda. É realmente um índice de compra e manutenção a longo prazo que permite aos investidores capturar o motor de crescimento econômico dos EUA.

Expandir

NYSEMKT: VOO

ETF Vanguard S&P 500

Variação de hoje

(-1,22%) US$ -8,38

Preço atual

US$ 679,35

Pontos-chave de dados

Variação do dia

US$ 678,50 - US$ 683,50

Variação de 52 semanas

US$ 529,11 - US$ 689,10

Volume

288 mil

Buffett reconhece que a maioria das pessoas não deveria tentar escolher vencedores individuais. Mesmo a maioria dos gestores profissionais de fundos não consegue fazer isso de forma consistente. Ao simplesmente investir no índice via ETF Vanguard S&P 500, você obtém potencial de crescimento a longo prazo com taxas baixíssimas.

VOO: Desempenho e métricas principais

| Métrica | Dados | | --- | --- | | Taxa de despesa | 0,03% | | Ativos sob gestão | US$ 958 bilhões | | Principais setores | Tecnologia (33%), financeiro (13%), serviços de comunicação (10%) | | Retorno total de um ano | 28,2% | | Retorno anualizado de cinco anos | 14,4% | | Retorno anualizado de dez anos | 15,5% |

Fonte de dados: Vanguard.

A filosofia de investimento de Buffett não é necessariamente popular durante períodos como o boom da inteligência artificial (IA), quando as ações de tecnologia estão em alta. Mas, a longo prazo, ela tem se mostrado eficaz na construção de riqueza de forma lenta e constante ao longo do tempo. Isso é algo que a maioria dos investidores deveria estar fazendo.