Recentemente, na comunidade de criptomoedas, vi que mais alguém caiu nesse esquema, então quero falar sobre o tema esquema Ponzi. Para ser honesto, esse tipo de golpe, embora tenha uma história de mais de cem anos, ainda é ativo hoje no mercado de criptomoedas e se torna cada vez mais disfarçado.

Vamos falar primeiro sobre o contexto. O esquema Ponzi foi criado originalmente pelo estelionatário italiano Charles Ponzi na década de 1920, basicamente usando o dinheiro de novos investidores para pagar os retornos dos investidores iniciais. Parece muito bobo, não é? Mas é um truque tão simples que, ao longo de décadas, prejudicou inúmeras pessoas.

Como funciona esse tipo de golpe? Geralmente é assim: alguém afirma que pode te dar um retorno alto, talvez um projeto de investimento ou uma oportunidade de negócio. Você investe uma quantia, por exemplo, 10 mil dólares, e ele promete te dar um múltiplo desse valor em um determinado período. Depois, ele vai te pedir para recrutar mais pessoas, oferecendo comissões ou ganhos extras como isca. As pessoas que entram cedo realmente conseguem ganhar dinheiro, porque o dinheiro dos novos investidores continua entrando. Mas essa pirâmide inevitavelmente vai desmoronar, pois o número de novos participantes é sempre limitado, e os últimos a entrarem acabarão perdendo tudo.

Por que esse esquema Ponzi é especialmente prevalente no mercado de criptomoedas? Acho que principalmente por dois motivos. Primeiro, os investidores de criptomoedas buscam altos retornos, e a consciência de risco muitas vezes é ofuscada pelo desejo de lucro. Segundo, a anonimidade e a descentralização do mercado de criptomoedas dão aos golpistas mais espaço para atuar. Muitas pessoas veem os outros ganhando dinheiro e seguem cegamente, sem pensar de onde vêm esses lucros.

Minha recomendação é: se uma oportunidade de investimento parece boa demais para ser verdade, provavelmente não é confiável. O princípio de alto risco, alto retorno deve ser sempre lembrado, mas retorno sem risco ou com risco baixo e retorno alto? Isso é um golpe, com certeza. No mercado de criptomoedas, você deve sempre se fazer três perguntas: qual é o modelo de negócio desse projeto? De onde vem o dinheiro? Por que eles querem me pagar um retorno tão alto? Se não souber responder, não invista.

Outro ponto muito importante: não invista em algo que você não entende. Muitas pessoas entram em esquemas Ponzi sem entender exatamente no que estão investindo. Faça sua lição de casa, verifique as informações, mantenha uma atitude de ceticismo. Lembre-se: seu dinheiro é sempre o mais importante, e nenhuma oportunidade de investimento vale o risco de perder tudo. Desejo sucesso nos seus investimentos, mas o mais importante é proteger seu capital.