Maior multa na história do setor bancário! Executivos do Banco de Taichung em conluio com uma quadrilha de fraude para lavagem de dinheiro, Comissão de Supervisão Financeira multa em 32 milhões

Executivos do Taichung Bank envolvidos em lavagem de dinheiro de uma quadrilha, com fluxo financeiro de 3,64 bilhões de dólares taiwaneses. Devido à falha no controle interno e à não implementação de medidas de prevenção à lavagem de dinheiro, receberam uma multa de 32 milhões de dólares taiwaneses, a maior já registrada na história do setor bancário de Taiwan, além de serem obrigados a melhorar integralmente os mecanismos de controle interno e prevenção.

Executivos envolvidos em lavagem de dinheiro de quadrilha, Banco Taichung multado em 32 milhões pelo Conselho de Supervisão Financeira

De acordo com a Agência Central de Notícias e o Diário Econômico, o Conselho de Supervisão Financeira anunciou ontem (12/5) que aplicou uma multa de 32 milhões de dólares taiwaneses devido às falhas nos processos de abertura de contas, verificação contínua de identidade dos clientes e monitoramento de contas do Taichung Bank, estabelecendo o maior recorde de multa na história do setor bancário de Taiwan.

O diretor do Departamento Bancário do Conselho, Tong Zhengzhang, afirmou que a investigação revelou que 10 agências do Taichung Bank, a partir de abril de 2024, ao abrir contas para 21 empresas, não possuíam mecanismos adequados de verificação na operação de reconhecimento de clientes e na limitação de crédito em bancos online.

Além disso, foram identificadas várias falhas graves nas etapas de verificação de identidade dos clientes, monitoramento de transações suspeitas e declaração de lavagem de dinheiro, indicando que o banco não implementou de forma eficaz os sistemas de controle interno. Por violar várias obrigações administrativas, a multa máxima prevista por lei foi aplicada, totalizando 32 milhões de dólares taiwaneses.

Caso de lavagem de dinheiro do Taichung Bank: altos executivos abusam de poder para proteger quadrilha

Revisando toda a investigação, a Procuradoria de Taichung descobriu que Hong Yuepeng, responsável pela empresa Wanli Development, facilitou a lavagem de dinheiro, de setembro de 2024 a abril de 2025, envolvendo a conivência de gerentes e assistentes de quatro agências do Taichung Commercial Bank, totalizando seis altos funcionários.

Esses gerentes ajudaram a quadrilha criminosa a abrir contas financeiras em nome de 12 empresas fictícias, não apenas não mantendo registros de imagens na abertura, mas também deliberadamente aumentando os limites de transferência dessas contas.

Quando contas de fachada acionaram alertas de suspeita de lavagem de dinheiro, os gerentes bancários envolvidos deliberadamente protegeram os criminosos e atrasaram a declaração. Mesmo após a denúncia de transações anormais, continuaram a negligenciar medidas de controle, como suspender ou limitar transferências, permitindo que os fundos ilegais de fraudes e jogos online fossem rapidamente transferidos em massa, usando múltiplas transferências para esconder a origem de grandes quantidades de dinheiro ilícito, cujo fluxo financeiro atingiu 3,64 bilhões de dólares taiwaneses.

O vice-diretor do Departamento Bancário do Conselho, Zhang Jiaqui, afirmou que, este caso foi descoberto durante uma inspeção em 2025, quando a agência de fiscalização identificou fluxo financeiro anormal e encaminhou a investigação. Após buscas, foram apreendidos cerca de 2,691 bilhões de dólares taiwaneses em ativos, e sete pessoas envolvidas foram formalmente processadas por violar a Lei Bancária, por crime de conspiração e por lavagem de dinheiro.

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Conselho de Supervisão Financeira impõe seis requisitos de supervisão, Taichung Bank garante operação normal

Devido às graves falhas no controle interno do Taichung Bank, o Conselho de Supervisão Financeira, além de aplicar multas, apresentou seis requisitos de supervisão. Incluindo uma revisão completa das falhas, discussão de medidas de fortalecimento, aprimoramento dos mecanismos internos de controle e auditoria, além de relatar ao conselho de administração; também exige uma auditoria externa dentro de um mês para recalibrar e aprimorar os mecanismos de prevenção à lavagem de dinheiro, entre outras ações.

Em resposta às multas e aos requisitos de supervisão, o Taichung Bank divulgou uma mensagem oficial, afirmando que seguirá as orientações do órgão regulador para implementar as melhorias necessárias, e que suas operações atuais estão normais, com capital suficiente, sem impacto na saúde financeira ou nas atividades comerciais.

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