Recentemente, eu estava pensando, o que exatamente é CDD e por que as empresas falam tanto sobre isso.

Acontece que não é tão complicado quanto parece à primeira vista.

CDD o que significa? É simplesmente Due Diligence do Cliente, ou seja, verificação do cliente.
Cada empresa séria precisa saber com quem está lidando.
Trata-se de coletar e verificar informações sobre os clientes para garantir que tudo esteja de acordo com as regulamentações anti lavagem de dinheiro, ou seja, AML.
Isso não é uma invenção nova – é uma prática padrão no mercado financeiro há anos.

Na prática, isso significa que, ao abrir uma conta, você deve fornecer seu nome, sobrenome, endereço, data de nascimento, nacionalidade e profissão.
Estes são dados básicos que toda empresa é obrigada a coletar.
Mas, se você estiver em uma situação de risco maior, podem solicitar mais – número do CPF, número do passaporte, histórico de emprego ou fonte de renda.

O simples fato de as empresas fazerem isso tem um objetivo específico.
É para identificar possíveis ameaças.
Se algo parecer suspeito, é melhor saber disso antes do que depois.
Por isso, o CDD é tão importante – permite que as empresas decidam se devem abrir sua conta e qual nível de monitoramento será necessário.

A coleta desses dados é feita de várias maneiras.
Normalmente, você preenche um formulário, às vezes um questionário online, e a empresa verifica as informações que você fornece.
Tudo deve ser armazenado com segurança – as empresas devem usar bancos de dados criptografados e controles de acesso adequados.

Curiosamente, a importância do CDD está crescendo constantemente.
A criminalidade financeira não diminui, então as empresas precisam ser cada vez mais cautelosas.
No futuro, elas coletarão e verificarão ainda mais dados para garantir que operem de forma totalmente legal e protejam seus clientes.

No geral, faz sentido.
Quando todas as partes sabem onde estão, o negócio funciona de forma mais segura.
CDD não é um obstáculo, mas sim a base da confiança no mercado financeiro.