Percebi que a maioria dos usuários de criptomoedas não sabe como funciona o AML.

Deixe-me dizer, retirar suas grandes quantidades de criptomoedas em partes e para destinos diferentes não impede que seus fundos sejam congelados.
Esse ato é chamado de Estruturação e é um crime financeiro.
Aqui no Quênia, fazer isso facilitará para as autoridades.
Temos uma Unidade de Inteligência Financeira chamada FRC cujo trabalho é monitorar cada movimentação de dinheiro.
No final do dia, a KRA também estará atrás de você.
Como isso acontece, é muito simples.
O blockchain permite que qualquer pessoa veja qualquer transação feita na cadeia e, se múltiplas retiradas acontecerem para destinos diferentes de uma mesma fonte, isso apenas facilita para eles.
Lembra do guia de rastreamento de carteiras que compartilhei? (ainda está no meu post fixado) Se uma pessoa comum consegue fazer esse rastreamento simples, por que não as autoridades?
No final do dia, seus fundos provavelmente serão congelados e você será convocado para responder perguntas sobre a origem dos fundos.
Esse é um erro que as pessoas cometem. Qualquer retirada que você fizer através de uma Exchange Centralizada está sempre sendo monitorada.
Então, qual é a solução?
Apenas siga o caminho legal, retire todos os seus fundos para um só lugar se precisar, deixe-os congelar, forneça a origem dos fundos e rastreie. Se não for dinheiro de fraude, você está tranquilo.
Se você está tentando ser esperto, pelo menos seja bom nisso, mas não faça essas besteiras.