Acabei de perceber isso no radar - A Tether anunciou que congelou cerca de 344 milhões de USDT de duas carteiras de criptomoedas que o OFAC do Tesouro dos EUA acabou de sancionar. Esses endereços estão ligados ao Banco Central do Irã, que já estava na lista de sanções desde 2019 por financiar vários grupos.

O que é interessante é o padrão na cadeia. Observando o histórico de transações, essas duas carteiras receberam aproximadamente 370 milhões de dólares desde o início de 2021, mas as entradas basicamente pararam até o final de 2023. A maior parte da atividade foi apenas movimentar fundos entre endereços relacionados, com poucas saídas. Houve algumas transações para grandes exchanges há alguns anos, mas nada significativo recentemente. Esse tipo de comportamento - acumulação constante com movimento mínimo - é bastante típico de reservas soberanas, e não de carteiras de negociação ativas.

A ação do OFAC é um procedimento padrão de conformidade, e a cooperação da Tether com o Tesouro dos EUA e as autoridades de aplicação da lei para congelar os ativos mostra como os emissores de stablecoin estão agora presos ao quadro regulatório. Se você gerencia uma equipe de conformidade, vale a pena marcar esses endereços nos seus sistemas de monitoramento. A blockchain deixa um rastro bastante claro de onde o dinheiro flui, o que torna a aplicação da lei muito mais fácil do que costumava ser.