Tenho pensado nisso ultimamente – tantas pessoas lidam com seus impostos sozinhas quando provavelmente não deveriam. A realidade é que saber quando contratar um advogado fiscal pode literalmente economizar milhares de dólares, ou pior, evitar problemas legais graves.

A maioria das pessoas não percebe o quão complicado é realmente o sistema tributário dos EUA. Entre regras federais e regulamentos específicos de cada estado – alguns estados até permitem que cidades adicionem seus próprios impostos de renda – tudo fica confuso rapidamente. É aí que a ajuda profissional entra.

Deixe-me explicar as principais situações em que você realmente deve considerar contratar um advogado fiscal em vez de tentar fazer tudo por conta própria.

Se você está começando um negócio, isso é enorme. Erros simples na estruturação da sua empresa podem gerar consequências fiscais enormes mais tarde. Um advogado fiscal pode aconselhar se você deve optar por uma sociedade ou uma corporação, ajudar a navegar por ganhos e perdas de capital, e, à medida que você cresce, auxiliar na divisão de lucros e planos de aposentadoria. Já vi negócios lucrativos quase falirem só porque não acertaram a estrutura desde o primeiro dia.

Abrir uma organização sem fins lucrativos? Obter o status 501(c)(3) exige navegar por aplicações do IRS e requisitos de elegibilidade. É técnico o suficiente para que a maioria das organizações beneficie de orientação jurídica para acertar na primeira tentativa.

Agora, se você for auditado pelo IRS, é aqui que contratar um advogado fiscal se torna fundamental. Você tem o direito à representação, e honestamente, deve exercê-lo. Um advogado pode lidar com comunicações com o IRS, ajudar em recursos e negociar ofertas de compromisso se você deve impostos atrasados. Diferente do seu contador, seu advogado é protegido pelo privilégio advogado-cliente, o que importa quando as coisas ficam sérias.

Planejamento patrimonial e questões de inventário são outro grande ponto. Quando alguém falece, lidar com as declarações finais de imposto e impostos sobre herança requer expertise específica. Preencher o Formulário 706 e navegar por questões de inventário não é algo que você queira fazer de cabeça.

Mas aqui vai a questão – se você estiver enfrentando uma investigação criminal por fraude ou evasão fiscal, você absolutamente precisa de representação legal. As penalidades podem incluir prisão. Este não é o momento de fazer por conta própria ou confiar apenas em um contador. Um advogado fiscal é sua proteção.

Penhoras fiscais também são sérias. Se o IRS registrar uma penhora contra você, um advogado pode ajudar a liberá-la e negociar planos de pagamento para que você não fique atolado em dívidas.

A linha de fundo: um contador cuida dos números, mas um advogado fiscal protege seus direitos. Quando contratar um advogado fiscal realmente depende de se você está enfrentando algo complexo, investigativo ou legalmente arriscado. Se você não tem certeza, geralmente é um sinal de que deve pelo menos consultar um. Não espere as coisas piorarem – falar com um profissional fiscal cedo pode evitar muito mais problemas do que causa.