Itália multa a Revolut com €11,5 milhões

A Revolut diz que vai recorrer da decisão em tribunal, com a empresa a dizer, num comunicado à Reuters: “Continuamos confiantes de que as nossas comunicações são claras e transparentes. Proteger os nossos milhões de clientes é a nossa prioridade absoluta.”

O regulador aplicou uma coima de 5 milhões de euros à Revolut Securities Europe UAB e à Revolut Group Holdings por não terem “divulgado de forma clara, desde o primeiro ponto de contacto com os clientes, os custos adicionais e as limitações envolvidas em investimentos sem comissões”.

As duas entidades foram ainda alvo de outra coima de 5 milhões de euros por “práticas agressivas na gestão da suspensão, limitação e bloqueio de contas de pagamento, enquanto omitiram (ou falharam em disponibilizar de forma clara) informações essenciais sobre os termos e procedimentos relevantes”.

Por fim, o gigante fintech de 75 mil milhões de dólares enfrenta uma coima de 1,5 milhões de euros por não fornecer “informação clara e exaustiva” sobre os requisitos e o prazo para obter um IBAN italiano em vez de um IBAN lituano.

Diz um porta-voz da Revolut: “A transição para IBANs italianos seguiu protocolos bancários locais rigorosos. Somos obrigados por lei a verificar a documentação e a elegibilidade dos clientes para assegurar uma transição segura, em conformidade e ordenada para a entidade local.”

No mês passado, a Revolut conseguiu finalmente uma licença bancária completa no Reino Unido, após um processo de vários anos que a levou a enfrentar um intenso escrutínio regulatório sobre a capacidade da empresa de acompanhar as questões de conformidade à medida que expandiu as suas operações noutros mercados.

A fintech já teve contactos anteriores com reguladores, incluindo no ano passado, quando foi multada em 3,5 milhões de euros pelo banco central da Lituânia por deficiências nos seus controlos de prevenção do branqueamento de capitais.