Top 10 Fundos de Ações Chineses a Considerar em 2025

Os fundos de ações chineses continuam a ser uma opção atraente para investidores internacionais de fundos em 2025. Apesar das recentes quedas no mercado, a China—segunda maior economia do mundo—continua a mostrar potencial de crescimento a longo prazo. Vamos explorar 10 fundos de ações chineses com alto potencial que valem a pena considerar este ano.

O que são Fundos de Ações Chineses e Quais as Suas Tipos?

Os fundos de ações chineses investem em empresas listadas nas bolsas de valores da China continental, regiões administrativas e mercados globais. A economia da China destaca-se em finanças, tecnologia e comércio eletrónico, criando mercados de ações altamente líquidos. Antes de investir em fundos chineses, compreenda estes dois principais tipos:

Fundos Passivos (Fundos de Índice) visam igualar o desempenho do índice de referência o mais próximo possível. Estes fundos oferecem uma tolerância ao risco moderada com taxas mais baixas, tornando-os adequados para iniciantes em investimento em fundos internacionais.

Fundos Ativos seguem uma abordagem de investimento agressiva com maior risco e potencialmente melhores retornos. Oferecem opções de fundos mais diversas, sendo o desempenho dependente da capacidade dos gestores de fundos em superar os benchmarks estabelecidos.

Ambas as abordagens de investimento estão detalhadas no prospecto de cada fundo. Os investidores devem rever cuidadosamente esta informação antes de tomar decisões de investimento.

Top 10 Fundos de Ações Chineses a Considerar em 2025

Selecionei fundos com base no seu desempenho ao longo do último ano:

1. SCBCEE - Fundo de Ações da SCB China (Canal Eletrônico)

Visa o crescimento do capital a longo prazo através de investimentos em ações chinesas. Com retornos acumulados no ano de 11,37% e retornos médios anuais de três anos de 6,88%, apresenta um forte potencial de curto prazo. O retorno de cinco anos cai para apenas 0,56%, refletindo a volatilidade do mercado chinês. Adequado para investidores de alto risco que buscam potencial de crescimento em ações chinesas. Sem pagamentos de dividendos.

2. SCBCEP - Fundo de Ações da SCB China (Acumulação)

Foca na valorização de capital a longo prazo a partir de investimentos em ações chinesas. Os retornos acumulados no ano estão em 10,83% com um retorno médio anual de três anos de 5,94%. O retorno de cinco anos é -0,33%, indicando pressões recentes no mercado. Apropriado para investidores que buscam crescimento no mercado chinês, aceitando volatilidade a curto e médio prazo. Não há pagamentos de dividendos.

3. SCBCE (SSF) - SCB China Equity Super Savings Fund

Uma versão do Super Savings Fund do SCBCEE, investindo em ações chinesas através do mesmo fundo mestre. Retornos acumulados até a data de 10,92% com retornos médios de três anos de 5,81% anualmente. Dados de retorno de cinco anos não estão disponíveis. Alto risco sem pagamentos de dividendos. Ideal para investidores disciplinados de longo prazo que buscam crescimento com benefícios fiscais do SSF.

4. SCBCE - Fundo de Ações da SCB China

Estrutura de portfólio e nível de risco semelhantes ao SCBCEE, visando ganhos de capital de longo prazo a partir de investimentos em ações chinesas sem pagamentos de dividendos. Retornos acumulados no ano de 10,91% com retornos de três anos de 5,81% anualmente. Retornos de cinco anos caíram para -0,45%, refletindo as incertezas do mercado chinês. Adequado para investidores de alto risco preparados para enfrentar quedas em busca de crescimento a longo prazo.

5. SCBCEHE - Fundo de Ações da SCB China (Hedged)

Mostra retornos fortes ano a ano de 14,63%, indicando bom potencial a curto prazo. No entanto, os retornos a longo prazo são mais fracos, com retornos anuais de três anos de 4,30% e retornos de cinco anos de -2,09%, destacando a volatilidade e incerteza passadas nas ações chinesas. Sem pagamentos de dividendos e considerado de alto risco. Adequado para investidores experientes que podem tolerar a volatilidade do mercado para lucros a longo prazo.

6. TISCOCH - TISCO China Equity Fund

Ofertas de retornos acumulados de 14,18% até à data, apesar de retornos de três anos de 3,65% e retornos de cinco anos de -3,26%, refletindo uma volatilidade significativa. Sem pagamentos de dividendos e classificado como de alto risco. Apropriado para investidores de longo prazo confiantes na recuperação do mercado chinês. Os retornos recentes são positivos, mas as tendências de longo prazo indicam que é necessário cautela.

7. TCHRMF - Fundo Mútuo de Aposentadoria de Ações da Thanachart China

Um fundo mútuo de aposentadoria (RMF) sob a gestão de ativos Thanachart, focando no crescimento de capital a longo prazo através de investimentos em ações chinesas. Retornos acumulados até o momento de 13,89% com retornos médios de três anos de 3,57% anualmente. Os retornos de cinco anos estão em -3,16%, refletindo a queda nos ativos relacionados à China ao longo do tempo. Projetado para poupança de aposentadoria sem pagamentos de dividendos e alto risco.

8. KF-HSHARE-INDX - Fundo de Índice H-Shares da Krungsri

Retornos acumulados de 14,21% até agora, mas retornos de três anos de apenas 3,32% e retornos de cinco anos de -2,91%, mostrando um fraco desempenho a longo prazo. Sem pagamentos de dividendos e alto risco. Adequado para investidores que buscam exposição passiva a ações chinesas que acreditam na recuperação do mercado a longo prazo.

9. SCBCEHP - SCB China Equity Hedged RMF

Lucros acumulados no ano de 14,18%, embora os retornos a longo prazo continuem negativos, com retornos anuais de três anos de 3,30% e retornos de cinco anos de -3,03%. Sem pagamentos de dividendos e com alto risco. Adequado para investidores que buscam valorização de capital em ações chinesas, mas estão preparados para a volatilidade.

10. SCBCEH - Fundo de Ações da China SCB Hedged

Retornos acumulados de 14,16%, indicando uma forte recuperação a curto prazo. No entanto, os retornos de três e cinco anos de 3,26% e -3,07%, respetivamente, refletem os desafios contínuos do mercado. Sem pagamentos de dividendos e alto risco. Projetado para investidores que podem lidar com a volatilidade a longo prazo, com foco no crescimento a longo prazo.

Conclusão

A maioria dos fundos chineses recomendados opera principalmente em mercados monetários, utilizando estratégias de investimento passivas que acompanham índices de mercado. Esta abordagem oferece uma camada adicional de proteção contra riscos para os investidores. Estas recomendações são apenas para fins informativos e não constituem aconselhamento de investimento. Os investidores devem realizar uma pesquisa aprofundada antes de investir, uma vez que os investimentos em fundos internacionais apresentam altos riscos.