Dos prometedores ETFs de dividendos que puedes adquirir por $200 en septiembre y mantener a largo plazo

Perspectivas Clave

• Un dúo de ETFs enfocados en dividendos ofrece rendimientos atractivos del 3.7% y 4% en las valoraciones actuales.
• El ETF de Equidad de Dividendos de Schwab en EE. UU. ha aumentado consistentemente sus distribuciones a una sólida tasa anual del 7.6% durante los últimos cinco años.
• Desde 2020, el Vanguard International High Dividend Yield ETF ha incrementado sus pagos en un impresionante 13.3% anual.

Establecer un flujo constante de ingresos por dividendos no requiere un capital sustancial ni técnicas complejas de selección de acciones. En realidad, una modesta inversión de $200 es suficiente para adquirir acciones en dos ETF centrados en dividendos que presentan oportunidades atractivas en el actual panorama del mercado.

El ETF de Dividendos de EE. UU. de Schwab y el ETF de Rendimiento de Dividendos Internacionales de Vanguard ofrecen a los inversores una exposición sustancial a muchas empresas de primer nivel que pagan dividendos, tanto en Estados Unidos como en el extranjero. Notablemente, con $200, podrías comprar acciones de ambos y aún tener algo de cambio.

Entendiendo la mecánica de estos ETFs de dividendos

Tanto el Schwab US Dividend Equity ETF como el Vanguard International High Dividend Yield ETF son fondos gestionados de manera pasiva que siguen índices específicos. El ETF de Schwab se adhiere al Dow Jones US Dividend 100 Index.

Este ETF considera únicamente a las corporaciones estadounidenses que han aumentado consistentemente sus dividendos durante al menos una década, excluyendo los fideicomisos de inversión en bienes raíces (REITs). Las empresas que cumplen con este criterio reciben una puntuación compuesta basada en varios factores, incluidos los niveles de deuda, el retorno sobre el capital, el rendimiento de dividendos y las tasas de crecimiento de dividendos a cinco años.

El Índice de Dividendos de EE. UU. Dow Jones está limitado a 100 empresas con los puntajes compuestos más altos, ponderados según su capitalización de mercado. Este peso por capitalización de mercado significa que las empresas más grandes ejercen una mayor influencia en el rendimiento. A partir del 2 de septiembre, las dos participaciones más significativas eran los gigantes energéticos Chevron y ConocoPhillips.

En contraste, el Vanguard International High Dividend Yield ETF sigue el FTSE All-World ex US High Dividend Yield Index. Este amplio índice abarca más de 1,500 acciones, a pesar de excluir empresas y REITs con sede en EE. UU. El índice selecciona pasivamente atributos clave, incluyendo la capitalización de mercado y el rendimiento de dividendos. Al final de julio, las multinacionales suizas Nestlé y Roche eran sus dos mayores participaciones.

Lo que ofrecen estos ETFs de dividendos

Tras una división de acciones el año pasado, el ETF de Dividendos de EE. UU. de Schwab ha estado cotizando a un precio accesible de aproximadamente $28 por acción. Proyectando sus últimos cuatro pagos de dividendos hacia adelante, los inversores que compren a precios actuales podrían recibir potencialmente un rendimiento del 3.7% en el próximo año.

Un rendimiento notablemente más alto en los años futuros parece más probable que la estancación para el Schwab US Dividend Equity ETF. La distribución trimestral de este ETF ha crecido a un impresionante 7.6% anual en los últimos cinco años.

Las acciones del ETF Vanguard International High Dividend Yield están valoradas más alto, alrededor de $83 por acción, pero podrían justificar el costo. El pago trimestral de dividendos de este ETF ha aumentado un 13.3% anualmente en los últimos cinco años. Incluso si los pagos futuros se alinean con las cifras del año pasado, los inversores que adquieran acciones a precios actuales podrían recibir potencialmente un rendimiento del 4% en los próximos 12 meses.

Ambos ETFs son gestionados de manera pasiva, eliminando la necesidad de gestores de dinero activos y resultando en bajos índices de gastos. Esto asegura que casi todas las ganancias de sus índices subyacentes lleguen a su cuenta de inversión.

El ETF Vanguard International High Dividend Yield tiene una relación de gastos del 0.17%, un poco más alta debido a su enfoque en acciones internacionales. El ETF Schwab US Dividend Equity presume de una relación de gastos aún más baja del 0.06%.

El caso por la diversificación

Si bien el Schwab US Dividend Equity ETF ha quedado rezagado en rendimiento respecto al Vanguard International High Dividend Yield ETF en los últimos cinco años, esta tendencia puede no persistir en el futuro. En lugar de concentrar todos sus recursos en una opción, dividir su inversión entre los dos presenta una excelente estrategia para mantener un portafolio geográficamente diverso.