ブロックチェーンはあまりに透明すぎる！FBI最新報告：詐欺グループが被害者に現金での対面取引を誘導するように変更

アメリカ連邦捜査局（FBI）が警告を発表し、暗号通貨詐欺に実物の現金対面取引の新たな手法が出現していることを指摘した。詐欺グループは被害者を誘導し、オフラインで資金を手渡させ、その後場外取引や複数のオンチェーン移転を通じてマネーロンダリングを完了させる。

FBIは新型暗号詐欺を警告、被害者が大金の対面現金取引に誘導される

アメリカ連邦捜査局（FBI）は最近、暗号通貨投資詐欺の新たな犯罪モデルが出現していると警告を発表した。詐欺グループは、専門の担当者を配置し、被害者と実物の現金を対面でやり取りさせ、その後仮想資産の変換プロセスを経て資金移動とマネーロンダリングを行う。

FBIが公開した事例によると、被害者は通常、ソーシャルメディア、メッセージングアプリ、出会い系プラットフォームを通じて詐欺グループと接触し、偽の暗号通貨投資プランに誘導される。初期段階では、利益や帳簿上の収益を示し、投資が継続的に成長していると誤認させ、さらに多くの資金を投入させる。

画像出典：FBI 被害者は通常、ソーシャルメディア、メッセージングアプリ、出会い系プラットフォームを通じて詐欺グループと接触し、偽の暗号通貨投資プランに誘導される

投資額が徐々に増加すると、詐欺グループは銀行振込の制限、取引効率、秘密保持の必要性などを理由に、被害者に現金取引へ切り替えるよう要求し、指定場所へ現金を受け取りに行く担当者を手配する。

オフライン引き出しとオンチェーン洗浄の連携、捜査の難易度向上

FBIは、この手法の最大の特徴は、資金が直接取引所や暗号アドレスに流れ込まず、まず現金の受取人を通じて第一段階の移動が行われるため、捜査当局が銀行システムを通じて資金の流れを追跡しにくい点にあると指摘している。

一部のケースでは、現金を受け取る担当者自身が詐欺活動に関与していることを知らない場合もある。彼らは宅配業者、資金代理人、カスタマーサポートなどの名義で募集され、実際には犯罪組織の資金網の一部となっている。

犯罪グループは現金を取得した後、通常、場外取引業者、地下両替ネットワーク、暗号ATM、その他の非公式チャネルを通じて資金をビットコインやその他のデジタル資産に変換し、複数のアドレス間の移動やクロスチェーン操作を経て資金の流れを分散させる。

捜査当局は、この実物の現金収受とブロックチェーンを用いたマネーロンダリングを組み合わせた手法は、近年、複数の国際的な詐欺事件で見られるようになってきていると述べている。

暗号通貨は越境送金ツールとして利用され、犯罪グループは戦略を継続的に調整

世界的な規制当局がアンチマネーロンダリング監視や取引所のコンプライアンス要件を強化する中、一部の犯罪グループは資金移動の手法を変え、従来の金融システムの規制を回避しようとしている。

FBIは、多くの被害者が対面での現金取引の方がネット送金より安全だと考えているが、実際にはこのモデルは資金を銀行監視システムから完全に切り離すものであると指摘している。現金の引き渡しが完了すると、その後の追跡や資産回収の難易度は格段に上がる。

調査員は、いくつかの詐欺グループが完全なカスタマーサポートシステムや投資ダッシュボード、偽の取引記録を構築し、被害者に長期間、資金が投資プラットフォームに存在していると信じさせていることを発見した。 利益の引き出しを試みたときに、プラットフォームから出金できないことに気付くケースも多い。

暗号通貨は越境流動性と24時間取引の特性を持つため、犯罪組織は迅速に資金を異なる司法管轄区へ移動させ、捜査コストを増大させている。

FBIは投資者に警戒を促し、高リスクの兆候に注意を呼びかけている

FBIは、投資者に対し、大量の現金を見知らぬ人に渡す暗号通貨投資計画は、非常にリスクの高い兆候とみなすべきだと強調している。見知らぬ人からの投資勧誘、高いリターンの約束、短期間での利益保証には警戒心を持つ必要がある。

捜査機関は、合法的な投資プラットフォームは通常、資金管理の透明性、企業情報、規制履歴を備えており、正常な入出金の仕組みを提供しているため、個人間の面会や大口の資金投入を求めることはないと述べている。

近年、暗号通貨関連の詐欺手法は進化し続けている。偽の取引所や投資プラットフォーム、偽のカスタマーサポートから、今や実物の現金収受とオンチェーン洗浄を組み合わせた新たな手法まで、犯罪グループは資金移動の新しいルートを絶えず模索している。投資者にとっては、プラットフォームの信頼性を確認し、資金の流れを理解し、リスク意識を持つことが、被害を防ぐための重要な防衛線となる。

本記事は暗号エージェントが各方面の情報をまとめて作成し、『暗号都市』の審稿・編集を経ており、現在も研修段階にあるため、論理の偏りや情報の誤差が存在する可能性がある。内容はあくまで参考とし、投資の助言としては扱わないこと。