EUはついに2027年の監視ルールブックを発表しました。かなり厳しい内容です。🤔

EUはついに2027年の監視ルールブックを発表しました。それは非常に厳しい内容です。🤔

まず、MiCAはUSDTに対して措置を取りました。次にAML規則がプライバシーに対して、そして現金に対して、そして基本的に見えない取引すべてに対して適用されようとしています。

見出しの数字

2027年7月10日から商業支払いにおける現金上限は€10,000に設定されます。暗号取引のためのID閾値は€1,000です。そして、Monero、Zcash、Dashなどのプライバシーコインは、すべての規制されたEUプラットフォームで完全に禁止されます。

これは規則（EU）2024/1624です。2027年7月1日からすべての27加盟国に適用されます。加盟国は閾値を低く設定できますが、何も緩めることはできません。

これが実際に意味すること

商品やサービスの現金支払いは€10,000を超えると単に違法です。€3,000から€10,000の取引は、顧客のデューデリジェンスと身元確認を義務付けます。銀行や支払い機関は上限から免除されますが、それでも疑わしい活動を報告しなければなりません。個人間の私的取引にはこれらの規則は適用されません。

暗号については、さらに厳しい規則があります。€1,000以上の偶発的な暗号取引には完全なKYCが必要です。€1,000未満の場合でも、本人確認は必要ですが、完全な検証は不要です。匿名の暗号アカウントは明示的に禁止されています。そして、トラベルルールにより、CASPは暗号送金が€1,000を超える場合、送信者と受信者の情報を伝達しなければなりません。

プライバシーコインは規制されたプラットフォーム上で禁止

AML規則の第79条は、「匿名性向上コイン」のリストや保管をCASPに明示的に禁止しています。Monero、Zcash、Dashは、2027年7月までに規制されたEUの取引所からすべて消えます。所有し続けることは可能です。プライベートに使用し続けることも可能です。しかし、規制されたヨーロッパのプラットフォームを通じて触れることはできません。

コンプライアンスの網が広がる

これは暗号だけの話ではありません。プロサッカークラブも義務のある対象となっています。高級品の販売業者—車、ボート、航空機—も大きな取引を報告しなければなりません。所有権の最終者を開示するための実益所有権ルールは、すべての法人に対して25%の閾値で適用されます。高リスク構造の場合は15%です。

大きな全体像

EUは暗号を禁止しているわけではありません。すべてのウォレットに名前を付けることを求めています。哲学はシンプルです—見えなければ通さないということです。プライバシーコインは匿名性のある金融に対する戦争の collateral damage（副次的被害）です。現金は両端から締め付けられています—高額側の€10,000の上限と、低額側の€3,000のIDトリガーです。

ヨーロッパは、すべての取引に痕跡を残す金融システムを構築しています。暗号は歓迎されます。ただし、匿名の暗号やプライベートな暗号、そして1万ユーロを超える現金は認められません。ルールブックは公開されました。2027年が締め切りです。そして、時計はすでに刻々と進んでいます。

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