日本のFSA、moomoo証券に対し9月まで新規口座開設の停止を命令

日本の金融庁は、moomoo証券の一部業務を3か月間停止し、規制当局がコンプライアンス、顧客保護、マネーロンダリング対策、サイバーセキュリティの不備を発見したことを受けて、内部統制の強化を命じました。

概要

• 日本の金融庁は、コンプライアンス、AML、サイバーセキュリティの不備を理由に、moomoo証券に対し新規顧客の獲得を3か月間禁止しました。
• 規制当局は、同証券会社が78件の非NISA対象の米国投資商品を税控除対象資産と誤って表示し、影響を受けた顧客に対して適切な対応を行わなかったと指摘しました。
• 当局はまた、不審取引の監視、株式移転の取り扱い、内部ガバナンスの不足も指摘し、業務改善命令と経営陣の一新を求めました。

金融庁は6月19日に、moomoo証券は6月19日から9月18日まで新規口座の勧誘と申請受付を停止しなければならないと発表しました。同時に、経営責任の明確化と再発防止策の提出を求める業務改善命令も出しました。

この措置は、日本の証券取引監視委員会による調査に基づくもので、同証券会社が適切なコンプライアンスとリスク管理体制を整えずに事業拡大と新サービスの導入を行ったと結論付けられました。

FSAはNISAの誤表示とコンプライアンス違反を指摘

規制当局は、moomoo証券が投資商品を日本のNippon Individual Savings Account（NISA）制度の対象と誤って表示したと指摘しましたが、これらの商品は税優遇制度の対象外でした。

証券取引監視委員会は、2025年初頭から2026年初頭にかけて、同証券会社が78件の米国上場投資信託（ETF）と上場ノート（ETN）をNISA対象資産としてスマートフォン取引プラットフォームに表示していたと発表しました。委員会は、小売投資家がその後、税控除の対象外の商品を購入したと述べています。

日本当局は、同証券会社が誤りを発見した後も十分な対応を取らなかったと指摘しています。規制当局は、影響を受けた顧客に積極的に連絡したり、取引によって影響を受けた年間投資枠を回復させたりしなかったと述べました。

また、国内株式の移転に関する制限も指摘されました。委員会は、moomoo証券が2024年初頭以降、顧客の日本株の他の証券会社への移転要求を拒否し、顧客の資産移転の自由を制限していると述べました。

金融当局は、同証券会社がマネーロンダリング対策の義務を適切に履行していなかったとも指摘しています。委員会は、1,500件以上の拒否またはフラグ付けされた口座申請者が、不審な活動の審査を十分に受けていなかったとし、同社が審査要件は承認済み口座にのみ適用されると誤信していたと述べました。

日本の規制当局は、同証券会社が長期間にわたり、不審取引に関する必要な検査や報告を行っていなかったと述べています。

サイバーセキュリティとガバナンスの懸念

金融庁は、サイバーセキュリティの管理も不十分であったと指摘しました。規制当局は、経営陣が重要な取引システムの完全なインベントリを維持せず、重要インフラに影響を与える脆弱性の評価も適切に行っていなかったと判断しました。

当局は、経営陣の責任を明確にし、内部管理体制を強化するよう命じました。moomoo証券は、7月21日までに詳細な業務改善計画を規制当局に提出しなければなりません。

moomoo証券は、香港を拠点とするFutu Holdingsの日本子会社で、ナスダック上場のオンライン証券グループです。同社はモバイル投資プラットフォームを通じて急速に拡大し、日本でのアプリダウンロード数は200万件を超え、米国株の低コスト取引を推進しています。

この執行措置は、Futuグループの他の部門が海外展開を続ける中で行われました。Futuの子会社であるMoomoo Cryptoは、最近テキサス州で暗号資産取引サービスを拡大し、カリフォルニア州、ニュージャージー州、ペンシルベニア州での運営に加わりました。同プラットフォームは52種類のデジタル資産の取引を提供し、外部の暗号ウォレットと顧客口座間の直接送金もサポートしています。

この事例は、日本におけるデジタル金融活動の監督強化の一環として位置付けられます。今年初め、金融庁はステーブルコインの準備資産に関する基準を厳格化し、暗号資産関連サービスを行う金融機関に対して追加の監督要件を導入しました。