$H 2023年6月20日以降、各大銀行や決済システムによるビッグデータリスク管理のスクリーニングが行われ、2026年6月20日に金融システムのスクリーニングルールがさらに詳細化される。銀行やサードパーティ決済プラットフォームは、頻繁な少額送金、夜間の集中取引、固定の取引相手との頻繁な取引、仮想通貨に関与する高リスクアカウントとの取引履歴をリアルタイムで警告する。一旦、仮想通貨取引の流水が検知されると、直接銀行口座を凍結し、窓口外の取引を制限し、本人の銀行での確認と説明を求める。証拠を提出できない場合は、凍結が継続される。