2027年の社会保障COLAがあなたの退職予算にもたらす可能性 -- 早期見積もりが判明

あなたはしばしば、申請時に固定される月額支払い額が一生涯あなたに支払われるため、社会保障給付を戦略的に請求することが重要だと言われるでしょう。しかし、それは完全に正しいわけではありません。

社会保障給付は、年次の生活費調整、またはCOLAの対象となります。COLAは、社会保障給付がインフレに追いつくように設計されており、高齢者が時間とともに購買力を失わないようにするためのものです。

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社会保障のCOLAは、第3四半期のインフレ変動に基づいています。したがって、来年の増額がどのようになるかを知るにはまだ早すぎます。それでも、最近のインフレデータは、来年の社会保障のCOLAから何を期待できるかの手がかりを提供するかもしれません。

インフレ指標は2027年のより寛大なCOLAを示唆

イラン紛争の影響でインフレが徐々に上昇しています。4月の消費者物価指数（CPI）に続き、シニア市民リーグという擁護団体は、2027年の社会保障COLAの予測を2.8％から3.9％に引き上げました。

これはかなりの増加です。そして、社会保障からほとんどまたはすべての収入を得ている退職者にとっては意味のあることになるでしょう。

現在、平均的な月額社会保障給付は約2,081ドルです。2.8％のCOLAは、その給付額を月に約58ドル増やすことになります。一方、3.9％のCOLAは、月に81ドルの増加をもたらします。

しかしながら、来年のCOLAを確実に予測するにはまだ早すぎることを認識することも重要です。したがって、その見積もりに基づいて2027年の予算を計画すべきではありません。

期待を控えめに

たとえ2027年の社会保障COLAが3.9％になったとしても、その増額による購買力の向上はそれほど大きくないかもしれません。まず、そのCOLAはより高い支出のコストと引き換えになるからです。COLAはそういう仕組みだからです。

また、2026年にはメディケアパートBの費用が大幅に上昇しました。もし2027年も同じことが起これば、パートBの増加はCOLAの恩恵を相殺してしまう可能性があります。なぜなら、その保険料は社会保障給付から直接支払われるからです。

実際、メディケアが公式の保険料を発表するまでは、どのCOLAもあなたの予算に組み込むのは難しいです。多くの場合、COLAはメディケアがその情報を共有する前に発表されます。

残念ながら、いずれにしても、社会保障COLAはあなたの財政を改善するためにできることには限界があります。したがって、請求に苦労している場合や、より多くの経済的余裕を求めている場合は、支出を見直し、社会保障とは関係のない収入増加の方法を見つける方が良いでしょう。

それは、パートタイムの仕事を始めることやギグエコノミーに参加すること、小さなビジネスを始めて退職後の収入を増やすことを意味するかもしれません。余った資金を投資して、受動的に収入を得る方法もあります。