ちょうどFidelityの最新の401(k)残高の数字を見たところで、かなり興味深い内容です。昨年6月時点で平均401k残高が127,100ドルに達し、前年から13％増加していました。これは3四半期連続の成長で、2022年が退職金口座にとって非常に厳しい年だった後の株式市場の反発のおかげです。

世代別の内訳は驚くべきものです。ベビーブーマーは242,200ドルに座っている一方、Z世代は約12,000ドルから始めたばかりです。ミレニアル世代は中間の62,000ドルです。各グループがどれだけ長く拠出してきたかを考えると理にかなっていますが、それでも早期貯蓄者と遅いスタート者の間には大きなギャップがあることを示しています。

私の目を引いたのは、平均401k残高の成長がS&P 500のパフォーマンスにかなり近いことです。同じ期間で約18％上昇しています。貯蓄率も14.1％に達し、これは記録的な数字であり、皆が話す15％の推奨値に非常に近いです。

全体として、2022年に皆の退職計画を台無しにした後の復活ストーリーのように感じられます。その年、株と債券の両方が暴落しましたが、それでも人々は拠出を続けていて、今それが実を結んでいます。やはり、困難な時期を乗り越えて続けることが実際に効果的であることを示しています。