銀行について多くの人が知らないことに気づいた。

もしあなたが現金で1万ドルを超える金額を預ける予定があるなら、
あなたの銀行は法的にそれをIRSに報告しなければならない。
そう、彼らは自動的にフォーム8300を提出する。

今、それを避けるために9500ドルを2回預けることを考えているなら、それは無理だ。
IRSはこれにかなり賢く対応している。
同じ人からの預金を24時間以内に見たり、連続した取引が12ヶ月間にわたる場合も監視している。
だから、分割して隠そうとしても、見破られる。

報告義務は現金だけにとどまらない。
外貨、銀行小切手、トラベラーズチェック、送金小切手もすべて同じルールの対象だ。
ただし、個人の普通の小切手だけは例外だ。

ただし、正当な預金をしているなら心配する必要はない。
多くの人が副業、家族からの贈り物、ビジネス収入など、正当な理由で現金を動かしている。
政府は大きな現金の動きを追跡して不審な活動を見つけたいだけだ。
普通の給料の預金にまで手を出すわけではない。

ただ一つ知っておくべきことは、
もしあなたがビジネスをしていて誰かがお金を現金で支払った場合も、そのフォームを提出する必要があるかもしれない。
同じ1万ドルの閾値が適用される。
あなたも支払った人も取引の詳細を提供しなければならない。

要するに、複数の小さな預金でシステムを騙そうとしないことだ。
普通に現金を預けて、必要ならレシートを保管しておけばいい。
透明性を保つ方が、工夫して回避策を考えるよりもずっと簡単だ。