最近、ウォーレン・バフェットの投資のヒントについて深く調べていたところ、彼が何十年も「オラクル・オブ・オマハ」と呼ばれてきた理由がよくわかりました。純資産は約1460億ドルもあり、そのアドバイスは複雑そうに見えるかもしれませんが、実は注意深く聞けばかなりシンプルです。

すべては一つのシンプルなルールから始まります。それを真剣に考えると驚くことに：絶対にお金を失わないこと。バフェットは文字通り「ルール第1：絶対にお金を失わないこと。ルール第2：ルール第1を忘れないこと」と言いました。簡単に聞こえますよね？ でも考えてみてください—損失から抜け出そうとしているとき、すでに遅れています。ちょうど損益分岐点に戻すには、2倍の利益が必要です。だから多くの人は本当の富を築けないのです。彼らは悪い決定から立ち直るのに忙しすぎるのです。

それに関連して、彼が常に強調していることがあります：価格と価値は全く異なるものだと。彼はこう書いています、「価格はあなたが支払うものであり、価値はあなたが得るものである」。ほとんどの人はこれを混同しています。株価が上がっていると、それが価値があると思い込みます。割引を見て、お得だと思います。バフェットの戦略はそれを逆転させます—彼は割引された高品質を探します。靴下でも株でも、値下げされていても堅実なものを買います。これがウォーレン・バフェットの投資のコツの要点です。

次に行動の話です。彼は一度フロリダ大学で、「私たちのほとんどの行動は習慣であり、その習慣の鎖は軽すぎて感じられないが、重くなりすぎて壊せなくなるまで続く」と言いました。あなたのお金の習慣は投資と同じように複利で増えます。今無駄遣いをしているなら、その習慣は後であなたの富を破壊します。早いうちに良いお金の習慣を築くことは、どんな投資よりも価値があるかもしれません。

借金は敵です、特にクレジットカードの借金は。バフェットは、多くの人がレバレッジのせいで失敗しているのを見てきました。彼はスピーチで、「18〜20％の金利で借りなければ破産する」と言いました。ほとんどの人はクレジットカードの借金がどれだけ有害か気づいていません。金利は狂っていて、まるで貧乏になるためにお金を払っているようなものです。彼の考えはシンプルです：賢明であれば、借金せずに十分なお金を稼げるということです。

しかし、その反面、現金の備えも必要です。バフェットはバークシャー・ハサウェイに少なくとも200億ドルの現金相当を保有しています。彼は現金をビジネスの酸素に例えます：持っているときは気にしませんが、なくなるとすべてを考えるようになります。請求書が支払期限に近づくとき、唯一重要なのは現金です。ほとんどの人はこれを見落としています。なぜなら、すべてのドルを投資に回そうと焦りすぎているからです。間違いです。

自己投資こそが本当のリターンをもたらします。バフェットは、「あなたは自分自身が最大の資産だ」と言い、自己投資は10倍のリターンをもたらすと述べています。驚くべきことに、それは誰にも税金をかけられず、盗まれることもありません。これは他の投資とは違います。教育、スキル、健康など、これが最も良い投資のリターンです。彼のウォーレン・バフェットの投資のヒントは常にこれに戻ります。

自己投資の一部は、お金や市場について学ぶことです。リスクは自分のやっていることを知らないことから来る—これがバフェットの直接の言葉です。金融についてより多くの知識を持てば持つほど、より良い決定を下せます。彼の故人のパートナー、チャーリー・マンガーはこう言いました：「目覚めたときよりも賢く寝ること」。これが正しい心構えです。

株式を一日中分析したくない普通の人にとって、バフェットは何年も一貫して言っています：低コストのインデックスファンドを買えと。彼は特に、短期国債に10％、非常に低コストのS&P 500インデックスファンドに90％を投資することを推奨しています。2004年のバークシャー・ハサウェイの会議で、彼は10年間平均的に低コストのインデックスファンドに投資すれば、同時期に投資を始めた90％の人よりも上回ると述べました。これは複雑ではありませんが、効果的です。

また、リターンを返すことについても話しています。これは一見関係ないように思えるかもしれませんが、そうではありません。もしあなたが人類の最もラッキーな1％にいるなら、残りの99％に対して義務があります。彼はビル・ゲイツとともに「ギビング・プレッジ」を共同設立しました—富豪たちが自分の資産を寄付する約束です。あなたが億万長者でなくても、この気持ちを持つことはできます。人生を豊かにするために与えること自体が報酬です。

おそらく最も重要なのは、お金を長期的なゲームとみなすことです。バフェットは、「今日木陰に座っている人は、ずっと前に木を植えた人のおかげだ」と言いました。今のあなたの金融の動きは、後で享受する安全を作り出します。それは借金からの解放、快適な退職、子供の大学資金の支払いなどです。この長期的な思考こそが、彼のすべての行動の中心です。彼は数十年先を見据えて投資し、市場の変動や経済危機に惑わされません。

ウォーレン・バフェットの投資のヒントを学ぶ目的は、それがロケット科学ではないということです。単に時間をかけて一貫して実践される常識です。良い習慣を築き、借金を避け、現金の備えを持ち、自分に投資し、公正な価格で質の良いものを買い、長期的に考える。これをやれば、多くの人よりもずっと先に進めます。それだけです。