私は、多くの人が暗号通貨のKYCについて疑問を持っていることに気づきました。特に、ほぼすべての取引所が今やそれを要求していることを知ったときです。これは避けられないものとなり、正直なところ、その理由も理解できます。

問題は、暗号取引は技術的には匿名で行われるということです。リアルタイムでブロックチェーン上で暗号化された保護のもとに行われます。しかし、これが逆に、マネーロンダリング防止規則を回避しようとする詐欺師や犯罪者にとって魅力的なものとなっているのです。だからこそ、暗号のKYCが重要なのです。

では、具体的にどう機能しているのでしょうか？取引所でアカウントを開設したいとき、まず基本情報を提供します：名前、生年月日、住所です。その後、パスポートや運転免許証などの公式身分証明書の写真をアップロードします。中にはセルフィーを求める取引所もあり、本人確認を行います。プラットフォームがあなたの身元を確認したら、取引を始めることができます。一部の取引所は完全な認証前にアカウント作成を許可しますが、KYCが完了するまでは実際にはほとんど使えません。中には、すべての認証が完了するまで入金制限を設けるところもあります。

規制の面では、2019年以降、状況は加速しています。アメリカでは、SEC、FinCEN、CFTCが暗号市場を資金移動サービス機関として分類し、1970年の銀行秘密法に基づき、KYCとマネーロンダリング防止規則を遵守する義務を課しています。インドでは、暗号資産は正式に規制されていませんが、大手プラットフォームは問題を避けるために厳格に標準を守っています。

なぜこれがそんなに重要なのでしょうか？まず、透明性を高めるためです。あなたのプラットフォームがあなたのデータ保護やユーザーの身元確認に真剣に取り組んでいると知れば、信頼感が増します。次に、金融犯罪を大幅に減らすことができます。2020年から2021年にかけて、違法な暗号取引は78億ドルから約140億ドルに増加し、79％の増加を記録しました。暗号詐欺も増加し、2020年だけでアメリカで8万件のケースが報告されています。KYCはこれらの問題と戦う手助けとなります。最後に、市場の安定化にも寄与します。匿名で未認証の取引は予測不可能性を生み出しますが、厳格な認証プロセスを導入すれば、市場はより信頼性の高いものとなり、投資家も増えます。

さて、一部の人は、KYCなしで取引できるのかと尋ねるかもしれません。技術的には、分散型取引所（DEX）を使えば可能です。しかし、それははるかにリスクが高いです。DEXはセキュリティが低く、使い勝手も良くなく、取引手数料も高めです。詐欺に遭うリスクもあり、何の救済も受けられません。正直なところ、真剣に取り組む人にとっては、信頼できるプラットフォームで完全なKYCを行うのが最良の選択です。数分で済み、安心して取引できます。

ほぼすべての主要な中央集権型取引所では、今やKYCが義務付けられています。これは標準となりつつあり、その理由も明白です。投資家を保護し、詐欺を減らし、暗号市場全体の安定性を高めるためです。