銀行業史上最高罰金！台中銀行高管共謀詐騙團伙洗錢，金融監督管理委員會重罰3200萬

台中銀行高管の関与による詐欺グループのマネーロンダリング、流出金額は36億4,000万円に達する。内部統制の失敗とマネーロンダリング防止策の未実施により、金融監督管理委員会から3,200万円の厳重罰金を科され、台湾の銀行業界史上最高の罰金記録を更新し、全面的な内部統制と防止メカニズムの改善を求められた。

高管の関与による爆弾グループのマネーロンダリング、金融監督管理委員会が台中銀行に3,200万円の重罰

中央社と経済日報の報道によると、金融監督管理委員会は昨日（5/12）、台中銀行の預金口座開設、顧客身分の継続審査および口座監視メカニズムに関する不備について、法に基づき新台幣3,200万円の罰金を科し、台湾の銀行業界史上最高の罰金記録を樹立した。

金融監督管理委員会の銀行局長の童政彰は、調査の結果、台中銀行の子会社10支店が、2024年4月以降に21の企業口座を開設する際、顧客認識作業やネットバンキングの限度額に関して適切な審査メカニズムを設けていなかったことを指摘した。

その後の顧客身分の適正審査、異常取引の監視と検証、疑わしいマネーロンダリングの申告などの段階でも複数の重大な不備があり、同行が内部統制制度を確実に実行していなかったことを示している。一連の行為が複数の行政法上の義務違反に該当し、法定罰金の最高額である3,200万円が裁定された。

台中銀行のマネーロンダリング事件の経緯：高管の権限乱用による詐欺グループの擁護

このマネーロンダリング事件の全容を振り返ると、台中地検は萬里開発公司の責任者洪岳鵬が洗浄を容易にするために関与したと調査し、2024年9月から2025年4月までの間に、台中商銀の4支店のマネージャーと副理6名と共謀したことを明らかにした。

これらの管理職は、犯罪グループが12の仮設行名義で金融口座を開設するのを支援し、口座開設時に映像を保存しなかっただけでなく、意図的に口座の大口送金限度額を引き上げていた。

名義口座が疑わしいマネーロンダリングの警告を発した際、関与した銀行の管理職は意図的に擁護し、申告を遅延させた。すでに異常を申告していたにもかかわらず、口座の一時停止や送金制限などの防止措置を怠り、詐欺やオンラインギャンブルの不法所得が迅速かつ集中的に送金された。層をなす送金を通じて大規模な犯罪収益の行方を隠蔽し、関与した不法な資金流は36億4,000万円に達した。

金融監督管理委員会の銀行局副局長の張嘉魁は、この事件は2025年の金融検査時に異常な資金流を発見し、積極的に検察当局に移送されたものである。検察は捜索の結果、約2億6,910万円の資産を差し押さえ、銀行法の特別背信やマネーロンダリング防止法違反の容疑で関与した7人を正式に起訴した。

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金融監督管理委員会は6つの監督要求を提示、台中銀は運営正常を強調

台中銀行の内部統制の深刻な失敗を受けて、金融監督管理委員会は重罰に加え、6つの監督要求も提示した。これには、問題点の全面的な見直しと改善策の検討、内部統制と監査メカニズムの強化および取締役会への報告、さらに行員が自主的に募集した案件の口座開設審査の適正性の徹底調査、外部専門機関による洗浄防止メカニズムの再調整と改善を1か月以内に実施することなどが含まれる。

金融監督管理委員会の重罰と監督要求に対し、台中銀行はその後、重要な声明を発表し、主管機関の指示に従って関連改善を進めるとともに、現在の運営は正常であり、資本も十分であり、全体の財務や業務に影響はないと強調した。