もし国内の1,000万韓元を超える仮想資産取引を一元申告制度に変更した場合、懸念の声として、これはマネーロンダリング防止の政策の趣旨に反し、資金の流出を招き、国内取引所の管理機能を弱める可能性が指摘されている。12日にソウル永登浦区国会議員会館で開催された「米国ステーブルコインのマネーロンダリング対策規制体系と韓国特定金融情報法整備課題」座談会で、法務法人広場弁護士事務所の弁護士韓瑞熙は、今年3月に立法予告された「特定金融情報法施行令修正案」および「特定金融取引情報報告・監督規定修正案」に存在するこの問題を指摘した。当日の座談会は、共に民主党議員閔炳德、朴敏奎、祖国革新党議員申張植が共同主催した。韓弁護士は、修正案の核心内容として、旅行ルールの基準金額100万韓元の廃止、送金事業者の情報受領および取引拒否義務、外国仮想資産運営者の評価と取引制限、1,000万韓元以上の取引に対する自動疑わしい取引報告、非管理ウォレット取引の制限などを挙げた。旅行ルールとは、仮想資産を送信する際に、運営者間で送信者と受信者の情報を交換する規制を指す。疑わしい取引報告は、マネーロンダリングに関与する可能性のある取引を金融情報分析院に報告する制度である。彼は、これらの条項は法律の権限範囲を超えるリスクを伴い、海外でも類似の事例が見つかりにくい強力な規制に該当すると述べた。韓弁護士は特に、現在国内取引所が「管理拠点」の役割を担い、顧客の本人確認義務（KYC）、旅行ルール、金融情報分析院の監視を実施している点に注目した。彼女は、現状では国内と海外間の取引流れは双方向だが、修正案が施行されれば、規制を回避するためにユーザーが海外プラットフォームや個人ウォレットに移行し、資金の流れが韓国から海外へ偏る可能性を指摘した。こうした資金の流出は、国内制度の枠内に再流入しにくくなり、外貨・金融システムの管理負担を増大させる恐れもある。また、コスト負担の問題も指摘された。韓弁護士は、韓国が毎年海外に送金する資産規模が160兆韓元に達し、1人当たり約1億韓元と仮定すると、自動疑わしい取引報告を回避するために約1440万件の分割取引が行われ、その過程で取引待ちが伴い、年間約1000億韓元の追加ガス代（ブロックチェーンネットワークの手数料）が発生する可能性を示した。討議に参加した東国大学国際情報セキュリティ研究院の黄錫珍教授は、規制の鍵は強度そのものではなく、リスクと比例し、法的正当性を備えているかどうかにあるとし、再設計の必要性を提言した。ブロックチェーンのコンプライアンス専門企業Bonanza Factoryの代表金永錫も、個人ウォレットなど多くの迂回手段が存在するため、規制の実効性が不足し、海外企業が取引を拒否すれば、国内企業の競争力を失う可能性があると指摘した。この傾向は、今後の仮想資産規制が単なる強化に向かうのではなく、マネーロンダリング対策、市場競争力、国際的な整合性との関係を再評価しながら進むことを示唆している。
韓国の仮想資産規制、海外資金の流出懸念が高まる
もし国内の1,000万韓元を超える仮想資産取引を一元申告制度に変更した場合、懸念の声として、これはマネーロンダリング防止の政策の趣旨に反し、資金の流出を招き、国内取引所の管理機能を弱める可能性が指摘されている。
12日にソウル永登浦区国会議員会館で開催された「米国ステーブルコインのマネーロンダリング対策規制体系と韓国特定金融情報法整備課題」座談会で、法務法人広場弁護士事務所の弁護士韓瑞熙は、今年3月に立法予告された「特定金融情報法施行令修正案」および「特定金融取引情報報告・監督規定修正案」に存在するこの問題を指摘した。当日の座談会は、共に民主党議員閔炳德、朴敏奎、祖国革新党議員申張植が共同主催した。
韓弁護士は、修正案の核心内容として、旅行ルールの基準金額100万韓元の廃止、送金事業者の情報受領および取引拒否義務、外国仮想資産運営者の評価と取引制限、1,000万韓元以上の取引に対する自動疑わしい取引報告、非管理ウォレット取引の制限などを挙げた。旅行ルールとは、仮想資産を送信する際に、運営者間で送信者と受信者の情報を交換する規制を指す。疑わしい取引報告は、マネーロンダリングに関与する可能性のある取引を金融情報分析院に報告する制度である。彼は、これらの条項は法律の権限範囲を超えるリスクを伴い、海外でも類似の事例が見つかりにくい強力な規制に該当すると述べた。
韓弁護士は特に、現在国内取引所が「管理拠点」の役割を担い、顧客の本人確認義務（KYC）、旅行ルール、金融情報分析院の監視を実施している点に注目した。彼女は、現状では国内と海外間の取引流れは双方向だが、修正案が施行されれば、規制を回避するためにユーザーが海外プラットフォームや個人ウォレットに移行し、資金の流れが韓国から海外へ偏る可能性を指摘した。こうした資金の流出は、国内制度の枠内に再流入しにくくなり、外貨・金融システムの管理負担を増大させる恐れもある。
また、コスト負担の問題も指摘された。韓弁護士は、韓国が毎年海外に送金する資産規模が160兆韓元に達し、1人当たり約1億韓元と仮定すると、自動疑わしい取引報告を回避するために約1440万件の分割取引が行われ、その過程で取引待ちが伴い、年間約1000億韓元の追加ガス代（ブロックチェーンネットワークの手数料）が発生する可能性を示した。討議に参加した東国大学国際情報セキュリティ研究院の黄錫珍教授は、規制の鍵は強度そのものではなく、リスクと比例し、法的正当性を備えているかどうかにあるとし、再設計の必要性を提言した。ブロックチェーンのコンプライアンス専門企業Bonanza Factoryの代表金永錫も、個人ウォレットなど多くの迂回手段が存在するため、規制の実効性が不足し、海外企業が取引を拒否すれば、国内企業の競争力を失う可能性があると指摘した。この傾向は、今後の仮想資産規制が単なる強化に向かうのではなく、マネーロンダリング対策、市場競争力、国際的な整合性との関係を再評価しながら進むことを示唆している。