なぜメインフレームは依然として銀行のデジタル時代で重要なのか – ジェニファー・ネルソンとのインタビュー

ジェニファー・ネルソンはizziソフトウェアのCEOです。


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新しい技術の波に夢中になる業界では、金融インフラの最も強固な柱のいくつかが何十年も立ち続けていることを忘れがちです。フィンテックの革新はしばしば未来へのレースとして語られますが、世界の銀行システムの背骨は静かに、多くの誤った見方で遺物とみなされるシステム、すなわちメインフレームに支えられ続けています。

これは単なるノスタルジーや企業の惰性の問題ではありません。メインフレームは依然として世界の金融取引の大部分を処理しており、その信頼性と規模は多くの新しいプラットフォームを凌駕しています。リアルタイムで膨大なデータを処理しながらもセキュリティを損なわない能力は、スピードと信頼性の両方を重視する金融システムにとって不可欠なものとなっています。

**しかし、その重要な役割にもかかわらず、**メインフレームはしばしば誤解されている。今日の「クラウドファースト」がデフォルトのモットーとなっている状況では、古い技術を擁護することは直感に反するように感じられるかもしれません。しかし、メインフレームをレガシーシステムと呼ぶのは、はるかに複雑な真実を単純化しすぎています。その理由を理解するには、伝統的なシステムとハイブリッドインフラへの現代的な推進とのバランスを考える必要があります。

慎重なモダナイゼーションの必要性

金融機関は絶え間ない近代化の圧力にさらされています。投資家、顧客、規制当局はシームレスなデジタルサービス、強化されたセキュリティ、そしてより高速なパフォーマンスを期待しています。多くのリーダーにとって、変革を積極的に追求する誘惑がある — 古いシステムを捨ててクラウドへ一気に移行しようとするのです。

しかし、モダナイゼーションは単なる技術的なプロジェクトではありません。急いで行うとリスクを伴う戦略的な取り組みです。何十年も安全にメインフレーム環境内にあったデータが、他の場所に移された瞬間に露出します。メインフレーム向けに最適化されたアプリケーションは、移行時につまずき、コストのかかる遅延問題を引き起こすこともあります。これらのリスクは単なる仮説ではなく、日常の運用、規制遵守、さらには消費者の信頼さえも脅かすものです。

教訓は明白です:真のモダナイゼーションは、古いものを破壊して新しいものに置き換えることではない。それは、強みを統合し、段階的に更新を進め、次の一歩が既に機能しているものを不安定にしないようにすることです。

スキルギャップとその実際の影響

技術は、それを維持するために必要な専門知識よりも速く進化している。特にメインフレームの分野では顕著です。長年、銀行や金融機関はIBM Zシステムや関連プラットフォームに深い知識を持つエンジニアのプールに依存してきました。多くの専門家が退職する中、次世代のエンジニアはそのスキルセットを完全に引き継いでいません。

これにより深刻な課題が生まれます。浅い知識しか持たないエンジニアは、保護策があっても高コストなミスを犯すリスクが高まります。メインフレームの耐性は人間の要素を完全には補えません。新しいエンジニアが訓練と指導を受けるまで、金融機関は脆弱性に直面し続けるでしょう。これは、技術自体の問題ではなく、それを安全に使いこなす専門家のプールが狭まっていることによるものです。

セキュリティはやはり人にかかっている

サイバーセキュリティに関する議論では、多くの場合ツールや防御策に焦点が当てられます。しかし、何度も繰り返されるのは、実際の弱点は人間の行動に由来することです。メインフレームの世界では、これがしばしば権限の付与、管理、取り消しの仕方に関係しています。

権限の高いアクセスを理解せずに開発を行うエンジニアは、悪意ではなく不十分な訓練や便宜上、扉を開けたままにしてしまうことがあります。役割の変更に伴いアクセス権を更新しない企業は、不要に敏感なデータを露出させるリスクを抱えています。高度な技術を持っていても、セキュリティの基本的な原則は常に重要であり、しばしば見落とされがちです。

ジェニファー・ネルソンの紹介

これらの課題と機会を理解するために、私たちはizziソフトウェアのCEO、ジェニファー・ネルソンに話を聞きました。ネルソンはメインフレームシステムにキャリアの大半を費やし、ロケットソフトウェアで15年、BMCで5年を過ごした後、IBM Zエコシステム外のシニアエンジニアリング役職を経て視野を広げました。2024年初頭に、IBM ZやIBM Powerプラットフォームを基盤とした企業の買収と成長に特化したizziソフトウェアを設立しました。

彼女の視点は、伝統的なメインフレームエンジニアリングと現代のソフトウェアリーダーシップの両方をカバーしており、金融サービスにおける技術戦略についての稀有な声となっています。

インタビューをお楽しみください!


1. フィンテックがクラウドネイティブを目指す中、あなたはメインフレームが世界の銀行の安定性にとって依然重要だと主張しています。今日のイノベーターが誤解している最も多い点は何だと思いますか?

最初の誤解は、メインフレームをレガシーシステムと呼ぶことです。60年以上前に導入されたからといって、何らかの時代遅れだと考えるのは誤りです。これはWindowsのOSをレガシープラットフォームと呼ぶのと同じです。現実はそうではありません。メインフレームは、最初に発明されたときよりも今の方がより重要です。

誰もが光の速さでデータを欲しがっています。ボタンを押した瞬間にデータが返ってくることを望みます。データの場所に関係なくです。これは当然のことで、最終消費者はリクエストの複雑さやデータの所在を知る必要はなく、知るべきでもありません。しかし、ハイブリッド環境でのパフォーマンスとセキュリティを提供できるのはメインフレームだけです。

メインフレームは、どこにデータがあっても取り込み、分析し、推奨事項とともに報告を返すことができ、他のどのプラットフォームよりも優れています。全世界のネットワークからデータを取り込み、リアルタイムで異常を検知し、即座に呼び出し元に返すシステムを他に見たことがありますか?

データを最もよく理解している者が勝つ。なぜなら、データは現金と同じくらい貴重だからです。イノベーターがメインフレームをレガシーシステムとみなすとき、それはその速度とパワー、そしてリアルタイムのリスク検知に必要な膨大なデータ処理能力を否定していることになります。

人々はクラウドが革新的で現代的だと考え、メインフレームは時代遅れだと思いがちです。ネットワークを跨るクラウドコンピューティングの概念は確かに現代的で革新的ですが、メインフレーム技術に精通しているユーザーは、それがクラウドと多くの特徴を共有していることに気づくでしょう。例えば、メインフレームにログインするときはTSO(タイムシェアリングオプション)にログインします。これはMicrosoft Teamsの「インスタンス」に相当します。

皆同じプロセッサを共有していますが、プログラムやバッチジョブを実行していないときは、その必要な人に容量を割り当てます。また、LPAR(論理パーティション)にログインしており、専用のストレージ、セキュリティ、プライバシーが確保されています。あるLPARのユーザーは、特に設定されていなければ、別のLPARのデータにアクセスできません。これがクラウドの本質です。リソースを共有し、データを安全に保つ仕組みです。メインフレームはこれらの概念を何年も前から使い続けています。

2. ハイブリッドインフラ—メインフレームと新しいクラウド層の融合—が標準になりつつあります。あなたの経験から、組織があまりに急いでまたは表面的に近代化しようとしたときに生じる本当のリスク要因は何ですか?

リスク要因は複数ありますが、要点は二つに絞れます。

第一のリスクはデータの取り扱いです。メインフレーム上のデータは、どこにあっても最も安全なデータの一つです。それをメインフレームから外に出したり、誰かに見える状態にしたりすると、データのプライバシーや規制に関わるリスクが生じます。誰が見ているのか?データはどこへ行くのか?メインフレームを離れたときにどうなるのか?

第二のリスクは、ハイブリッド環境で動作するアプリケーションの最適化です。メインフレーム向けに最適化されたアプリケーションは、他のサーバー上では最適に動作しない可能性があります。遅延やパフォーマンスの問題が生産性に悪影響を及ぼすこともあります。

3. メインフレームの専門知識不足について警鐘を鳴らしていますが、その制度的リスクはどれほど深刻ですか?少ないエンジニアがシステムの運用とセキュリティを理解している状態はどれほど危険ですか?

リスクは非常に深刻です。新しいエンジニア—若いだけでなく、業界未経験者も—は学び、スキルを伸ばしていきます。しかし、次世代が追いつくまでの間、金融機関には一定期間、制度的な知識の深さが不足した状態が続きます。

経験や知識が浅い人は、無意識にリスクを引き起こす行動をとることがあります。これらのシステムは堅牢で、人為的ミスに対して複数の保護層がありますが、それでもスキルが十分でないときにはリスクが高まります。銀行はすでにこのスキルギャップと戦っています。

4. セキュリティの議論はツールに焦点が当たりがちですが、あなたは人が最前線だと指摘しています。メインフレーム環境の管理で最も頻繁に見られる運用上の盲点は何ですか?

管理の焦点はしばしば権限の昇格にあります。ソフトウェアエンジニアがコードを書いているとき、特定の操作を行うために権限を一時的に昇格させる必要があります。もしエンジニアが権限の管理やベストプラクティスを理解していなければ、その状態を長く維持しすぎてリスクを高めてしまいます。

また、どのITネットワークでも基本的なセキュリティの原則があります。特定の役割に特別な権限を与えるときは、その権限を役割変更時に確実に取り除く仕組みが必要です。そうしないと、不要なアクセスが残ったままになり、敏感なデータが露出します。

さらに、メインフレームのシステムレベルのデータセットは、システムに対して基本的な操作を行うことを許可します。特定のユーザーだけがこれらの操作を行えるように制御すべきです。例えば、セキュリティコントロールはOSの深いレベルでのみ切り替え可能です。多くの企業は基本的なセキュリティ原則を無視しがちです。エンジニアはこれらのルートレベルのリソースにアクセスせずに仕事を進める方法もありますが、アクセスしやすいために、ついバックドアを開けたままにしてしまうこともあります。

ほとんどの従業員は信頼できますが、これらは一部の金融機関が放置し忘れている基本原則です。

5. ランサムウェア攻撃はエンドポイントだけでなく、コアインフラも標的にしています。レガシーシステムが持つ、特有の脆弱性と、場合によってはより堅牢な点は何ですか?

メインフレームには、多くのサーバーには欠けているセキュリティ層が内蔵されています。単にログインできるだけでは、ランサムウェアがロックするビジネスクリティカルなデータにアクセスできるわけではありません。データの所在とアクセス方法を知る必要があります。さらに、データは区画化されている場合もあり、侵入者は必要な部分だけにアクセスし、全体を盗み出すことはできません。また、ストレージデバイスにアクセスできなければ、そのデータを見ることもできません。

6. あなたの経験から、効果的なモダナイゼーションとは何でしょうか?「一気に置き換える」余裕のない金融機関が未来に備えるにはどうすれば良いですか?

モダナイゼーションは、企業によって異なる意味を持ちます。彼らのアプリケーションの状況によります。B2BでもB2Cでも、企業は継続的にアップグレードを行っています。

重要なアプリケーションについても同じです。企業は定期的にアプリを更新しますが、伝統的なメインフレームアプリは何世代も前に開発されたため、各アプリが何をしているのかを端から端まで完全に評価することが最善です。そうすれば、段階的にモダナイゼーションを進めることが可能です。

アプリケーションを区分化し、機能や特徴を少しずつアップグレード・書き換えしていく方法もあります。モダナイゼーションを継続的なプロセスと捉えると、改善と反復の欲求は絶えず続きます。

リーダーは常に積極的な姿勢を持つべきです。問いは、「今何ができるか?今年何を抑えられるか?次の2年で何を抑えられるか?」です。これは、「どうやって全体を書き換えるか?」よりも良いアプローチです。

システムは段階的に改善しながら構築していく必要があります。まず、ビジネスクリティカルなアプリの一つの機能を書き換え、それを土台に他の機能も追加していきます。少しずつ段階的に変更を進めるのです。

一気に置き換えるのも選択肢の一つです。これは荒っぽく聞こえますが、実際には一つのシステムをやめて別のシステムに切り替えることを意味します。ただし、大きな変化には覚悟と予算の承認が必要です。実際には、「置き換え」だけで、完了までに何年もかかることもあります。

7. クラウドファーストの考え方から来た技術リーダーにとって、ミッションクリティカルなメインフレームシステムに関わるときに最も重要な思考のシフトは何だと思いますか?

メインフレームが実際に何をしているのかを理解することです。ヒポクラテスの誓いにあるように、「害を及ぼさない」ために、メインフレームが何を担当しているのかを学びましょう。クラウドファーストの考え方を持つ人々が、メインフレームに入ってくる取引の全体像、取引の性質、そしてそれらの取引が会社の収益にどれだけ依存しているかを理解すれば、パフォーマンスや収益性を損なうことを避ける方法が見えてきます。


ジェニファー・ネルソンについて

ジェニファー・ネルソンはキャリアの大半をメインフレーム分野で過ごし、ロケットソフトウェアで15年、BMCで5年を務めました。2019年に、Zシステムエコシステム外のグローバルテクノロジー企業でシニアエンジニアリング役職に移行し、視野とスキルセットを広げました。2024年初頭に、IBM ZやIBM Powerプラットフォームを基盤としたソフトウェア企業の買収と成長に焦点を当てたizziソフトウェアの基盤を築き始めました。

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