税金の準備はできていますか？年齢別の平均税負担額はこちら

平均納税者は昨年、約12,582ドルの合計税金を支払いました。

Investopedia / 写真合成：Elizabeth Guevara / Getty Images

Elizabeth Guevara

金曜日、2026年2月20日 午前3:47 GMT+9 2分で読む

重要ポイント

2024年、平均納税者はほぼ12,600ドルの連邦および州の所得税と給与税を支払いました。

46歳から55歳の納税者は、通常最も多くの税金をIRSに支払います。

「ワン・ビッグ・ビューティフル・ビル法」は、平均税額を600ドル以上削減すると予想されています。

2024年の税年度において、平均納税者は約12,582ドルの連邦および州の所得税を支払ったと、最新の米国 Census Bureau のデータを分析した Investopedia の調査が示しています。

良いニュース：この数字は、今年米国人が2025年の申告を行うにつれて減少すると予想されています。

アメリカ人の平均的な所得税の支払いは、2024年税年度で約7,250ドルと、ほとんどが連邦政府に支払われます。平均的な納税者はまた、約3,412ドルのFICA（給与）税と約1,920ドルの州所得税も支払っています。46歳から55歳の納税者は、最も高い平均税額、約18,672ドルを支払いました。

連邦税の数字は、連邦所得税を支払わない約40％の世帯を含む平均値であると、Tax Policy Center の分析が示しています。彼らの多くは低所得者層です。

昨年税金を支払った人々の中で、2024年の連邦および州の所得税とFICAの平均税額は2万4,000ドルを超えていると Investopedia の分析は示しています。

連邦所得税とは異なり、FICA税はほとんどの労働者の給与に適用されます。低所得者層にとって、給与税はしばしば最も大きな連邦税の負担となります。

なぜこれが重要なのか

税額は年齢や収入によって大きく異なり、多くのアメリカ人にとって、連邦・州・給与税の合計は5桁に達します。自分の立ち位置を同年代の他者と比較して理解しておくことで、事前に計画を立て、申告時の驚きを避けることができます。

今年は税金が低くなる見込み

「ワン・ビッグ・ビューティフル・ビル法」は、2025年の税申告に影響を与える100以上の税法改正を行い、新たな税額控除や控除の拡大を含み、今年支払う税金を減らす見込みです。

Tax Foundation の最近の分析によると、今年申告する納税者の平均税額は約611ドル削減されると示されています。中所得層および高所得層の納税者は、自身の所得に対して最も大きな税額控除を受けることになります。

IRSの報告によると、2026年の申告シーズンの早期データでは、税金の還付額が昨年同時点より10.9％増加しています。

数字の計算方法

米国 Census Bureau の Current Population Survey Annual Social and Economic Supplement (CPS ASEC) の税モデルから得られたデータを、IPUMS CPS ASEC マイクロデータを通じて抽出し、各回答者の連邦所得税、州所得税、FICA税の負担をシミュレーションしています。これにより、2024年の税負担の推定値が得られます。これは、IRSの2022年までの税年度マイクロデータよりも最新です。

元の記事は Investopedia で読むことができます

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