2020年以前は、給料の額をコントロールするための最大のレバーの一つは、申告した控除額の合計を調整することでした。より多くの小遣いをもらいたいなら、控除を多く申請します。4月の税金を支払わなくて済むようにしたいなら、控除を少なくします。実際、仕組みを理解していればかなりシンプルでした。

仕組みはこうです：給料をもらうたびに、雇用主は税金のためにお金を差し引きます。税シーズンに一度大きな請求をする代わりに、年間を通じて徐々に支払っているのです。申告した控除額の合計は、雇用主にどれだけ差し引くべきかを正確に伝えます。控除を多く申請すれば差し引き額は少なく、少なく申請すれば差し引き額は多くなります。

しかし、2020年にIRSがW-4を再設計しました。控除のセクションを完全に廃止したのです。多くの人が、コントロールを失ったと思ってパニックになりました。ネタバレすると、そんなことはありません。

新しいシステムは実際にはかなり似たように機能しますが、表現が異なるだけです。控除を申請する代わりに、扶養控除を申請します。配偶者の収入や複数の仕事、その他の収入源も、差し引き額に影響します。控除や追加の差し引きもリストアップでき、調整したい場合はリクエストも可能です。

実用的なポイントは、給料に実際に影響を与えたいなら、そのW-4を正しく記入することです。ステップ3で正しい扶養控除の数を申請してください。複数の仕事や働く配偶者がいる場合は、3ページ目のワークシートを使いましょう。そして、セクション4も忘れずに—ここでは控除やその他の調整を記入して差し引き額を減らすことができます。

一番良いのは、W-4はいつでも更新できることです。状況が変わったり、払いすぎて大きな還付金を受け取っていると気づいた場合は、新しいフォームを提出してください。同じように、少ない給料を望む場合や税金の扱いを変えたい場合も同様です。

もし税務状況が複雑なら、詳しい人に相談する価値はあります。でも、多くの人にとっては、新しいW-4の仕組みを理解し、適切な扶養控除を申請することで、差し引き額をコントロールできるのです。控除の合計はなくなったかもしれませんが、給料を調整する能力は、今もあなたの手の中にあります。

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