バランス型ミューチュアルファンドについて少し調べてみたところ、いくつか注目すべきものが見つかりました。リスクを減らしつつリターンを完全に犠牲にしない最適なバランスファンドはどれかを見極めようとしていると、いくつか堅実な選択肢があるようです。

頻繁に名前が挙がったのは、ジョージ・プットナム・バランスド・ファンド、カルバート・バランスド、ダッジ＆コックス・バランスド・ファンドの三つです。これらはすべて高い格付けを持ち、株式と債券の両方を一つのファンドで持つことで、二つの別々のファンドを管理する手間を省くというアイデアです。ボラティリティについては確かに実感できるもので、市場の状況に応じて運用者が株式と固定収入の間でシフトできるのは賢い戦略です。

ジョージ・プットナムは過去3年間で年率約7.3％のリターンを出しています。国内の大型株に重点を置き、かつてはマイクロソフトにかなりの投資をしていたこともあります。カルバート・バランスドも似たようなもので、7.1％のリターン、株式と債券のミックス、経費比率は約0.92％です。ダッジ＆コックスは6.8％のリターンを記録し、多様な株式と債務の組み合わせを行い、時には外国証券にも手を出します。

こうしたファンドがリスク管理のためのベストバランスファンドと呼ばれる理由は理解できます。株式や債券のどちらかに全て賭けるのではなく、一方が打撃を受けてももう一方が緩衝材となるからです。これらの具体的なファンドがあなたにとって適しているかは状況次第ですが、リターンに飽きずにヘッジしたい場合、このカテゴリーは検討に値すると思います。