フロリダには遺産税がありますか？短い答え：いいえ。正直なところ、それが人々がそこに引っ越し続ける理由の一つです。フロリダは2004年に遺産税を廃止し、遺産に課税しない38州のグループに入っています。

でも、驚く人がいるのはここです。フロリダに遺産税がないからといって、相続人が安心できるわけではありません。連邦政府はまだ手を出しています。あなたの遺産が十分に大きければ、住んでいる場所に関係なく連邦遺産税の対象となります。

ただし、連邦の閾値はかなり高いです。2023年の場合、遺産が$12.92百万未満なら連邦税はかかりません。結婚しているカップルは計画次第でその金額を倍にでき、合計で$25.84百万まで可能です。その閾値を超えると？連邦政府は超過分の40%を取ります。

多くの人は、「フロリダには遺産税があるのか？」はほとんどトリック質問だと気づいていません。なぜなら、実際の関心事は通常連邦側にあるからです。例えば、フロリダに$20百万の遺産があっても州の税金はゼロかもしれませんが、それでも高額な連邦税の請求に直面する可能性があります。

フロリダには州所得税もありません。これがリタイアメント層にとって魅力的な理由です。社会保障、年金、退職口座に税金はかかりません。売上税は約7%、不動産税は他の州と比べて中程度です。

もし、「フロリダには遺産税があるのか？」と気になっていて、将来の計画を立てているなら、ここからが本番です。あなたの遺産がその連邦閾値に達する可能性を考える必要があります。もしそうなら、適切な計画が非常に重要です。何百万円もの差になる可能性もあります。

贈与税の面も知っておく価値があります。2023年現在、連邦の贈与免除額は一人当たり年間$17,000です。それを超えると、生涯免除額の$12.92百万に食い込んでいきます。つまり、資産を戦略的に移転しようとする場合、少し余裕を持つことができます。

結論：フロリダには遺産税がありますか？いいえ。でも、それは話の半分に過ぎません。実際に重要なのは連邦の部分であり、それはあなたがどれだけ資産を蓄えたかに完全に依存します。もしその金額が大きくて気になるなら、この分野に詳しい人に相談するのは価値のある投資です。