だから、今年65歳になるかすでにその年齢に達している場合、あなたの税金について知っておく価値のあることがあります。実際にあなたのポケットにお金を戻すことができるかもしれません。IRSは、その年齢の閾値を超えたときに標準控除に追加の優遇措置を提供しており、正直なところ、多くの人はこれを見落としています。

この仕組みを詳しく説明します。2025年の申告をする際に、1960年1月2日以前に生まれた場合、IRSは65歳以上の追加標準控除を受けられると呼んでいます。これは、他の人が受ける基本的な控除に加えて、税対象所得を減らすボーナスのようなものです。

基本的な標準控除の金額はしっかりしています。独身の場合は14,600ドルです。共同申告の場合は29,200ドルです。世帯主の場合は21,900ドルです。でも、65歳以上の場合はここからさらに良くなります。

追加の金額を上乗せできます。独身または世帯主で、65歳以上の追加標準控除を受ける資格がある場合は、もう1,950ドルです。夫婦の場合は、各配偶者が65歳以上なら、家庭の控除に1,550ドルずつ追加されます。つまり、両方とも65歳以上のカップルは、基本の29,200ドルに加えて1,550ドルと1,550ドルを足して、合計32,300ドルになります。これはかなり大きな差です。

さらに、盲目の場合は、その追加控除額もさらに大きくなります。独身申告者は3,900ドル、夫婦申告者は一人あたり3,100ドルです。65歳以上の追加標準控除と盲目の状態を組み合わせると、かなりの差額になります。

この控除があなたの予算にとって重要なのは、標準控除を取るのが良いのか、項目別控除を選ぶのが良いのかという点です。最近のデータによると、ほぼ90％の人は標準控除を選んでいます。なぜなら、それが簡単だからです。でも、住宅ローンの利子や慈善寄付などの控除可能な経費が多い場合は、両方の方法で計算してみる価値があります。ポイントは、項目別控除を選ぶと、65歳以上の追加優遇措置を受けられなくなるということです。どちらの方法がより節税になるかを見極める必要があります。

覚えておくべきことの一つは、IRSは税務上、あなたが65歳になる前日の時点で65歳とみなすということです。つまり、今年誕生日を迎える場合は、すでにこの追加標準控除を申告に含める資格があるかもしれません。

要点は、もしこの年齢層に属していて、この追加控除を申請していなかった場合、もしかするとお金を取りこぼしていた可能性があるということです。過去の申告書を見直してみてください。もし見逃していた場合は、修正申告の選択肢もあります。少額の控除でも、退職後の全体的な財政状況を考えると、積み重なるものです。