最近、最良の債券ミューチュアルファンドについて調査していましたが、正直なところ、安定した収入を得たいけれどリスクをあまり取らない場合は検討価値があります。分散型債券ファンドの良い点は、異なるセクターや債券タイプにわたってエクスポージャーを広げられることです。これはリスク管理の観点からも理にかなっています。

そこで、パフォーマンスの良いリストに頻繁に登場する3つのファンドに出会いました。最初はブラックロック・フローティングレート・インカム・ファンド（BFRAX）です。こちらはフローティングレート投資に焦点を当てており、金利の動きに応じて調整されるのが面白い点です。2023年後半時点で、過去3年間の年率リターンは約4.9％で、ポートフォリオの約64％は雑多な債券に投資されていました。ファンドマネージャーは、チャンスがあればフローティングレートローンにも投資できます。

次にゴールドマン・サックス・ストラテジック・インカム・ファンド（GSZAX）です。こちらはよりジェネラリスト的なアプローチで、投資適格債と投資不適格債の両方に投資しています。政府債から企業債、モーゲージ担保証券まで幅広く狙います。3年のリターンは1.8％で、経費比率は1.05％と、コストに見合った範囲内です。国内外の固定収入に両方エクスポージャーを持ちたい場合には適しています。

最後に検討すべきはヌビーン・プリファード・セキュリティーズ＆インカム・ファンド（NPSAX）です。こちらは優先株や収益性の高い証券に偏っており、金融サービス企業に焦点を当てています。リターンは控えめで3年間で0.2％ですが、2012年からブレンダ・ランゲンフェルドのような人が管理しており、継続性があります。これは総リターンよりも高い現在収入を狙うタイプの投資です。

これらの最良の債券ミューチュアルファンドの選択肢を見ると、個別の債券を選ぶよりも、面倒なポートフォリオの構築や管理を避けられる点、流動性も向上する点が主なメリットです。経費比率もかなり合理的です。この環境で安定したリターンを求めるなら、分散型債券ファンドは確実に検討すべきです。より詳しいファンドの詳細やパフォーマンス指標を比較したい場合は、深掘りして調べることもできます。