最近、ポートフォリオの分散についてたくさん考えています。特に、市場の変動を見ていると。もし現金を少し持っていて、実際に稼いだものをより多く保持したいなら、ノーロードミューチュアルファンドはもう少し詳しく調べる価値があるかもしれません。

伝統的なミューチュアルファンドについてのポイントは、手数料が静かにリターンを侵食することです。でも、ノーロードミューチュアルファンドなら、購入や売却時に通常かかる前面・背面の販売手数料をスキップできます。株式は投資会社からあなたに直接渡され、中間業者が手数料を取ることはありません。はい、運用費用やその他の手数料はありますが、そのロード手数料を排除するだけでも、長期的には大きな違いを生むことがあります。

ちょっと計算をしてみましょう。例えば、1000ドルを5%のエントリー・ロードがあるファンドに投資したとします。実際に投資に回るのは950ドルだけです。そのファンドが15%のリターンを出した場合、1092.50ドルになります。その後、もう一度5%のロードを引かれると、1037.87ドルに減ります。実際のリターンは？わずか3.78%です。これが、ノーロードミューチュアルファンドを選ぶことで得られるパワーです。

私は、手数料であなたを疲弊させずにしっかりとパフォーマンスを出すファンドを追跡しています。具体的には、運用費用比率が1%未満で、過去3年・5年の実績が良く、最低投資額が5000ドル以下のファンドです。

FidelityのEnergy（FSENX）は面白いです。伝統的なエネルギーだけでなく、太陽光や地熱などの新しい資源にも投資しています。3年間で約30.8%、5年間で14.8%のリターンを出しています。運用費用比率は0.73%です。FidelityのSemiconductors（FSELX）も検討に値します。特にそのセクターに強気なら、3年で28.3%、5年で35.3%のリターン、運用費用比率は0.67%です。

インフラ関連に興味があるなら、Invesco SteelPath MLP Select 40（MLPTX）がおすすめです。エネルギーや天然資源のマスターリミテッドパートナーシップに投資しています。3年と5年のリターンはそれぞれ22.9%、12.1%、運用費用比率は0.87%。Invesco Small Cap Value（VSMIX）は、割安な小型企業に焦点を当てており、3年で17.6%、5年で20.3%、比率は0.86%。BNY MellonのDynamic Value（DRGVX）は、堅実なファンダメンタルズとポジティブな勢いに注力し、リターンは12.5%、14.4%、運用費用比率は0.68%です。

ここでの本当のメリットは、手数料の節約が時間とともに複利で効いてくることです。これらのノーロードミューチュアルファンドの選択肢は、市場が提供するものをより多く保持させてくれます。分散投資を通じて資産を築きたいけれど、手数料に細かく取られたくないなら、Gateのようなプラットフォームで全体のポートフォリオパフォーマンスを追跡しながら、ぜひ検討すべきです。