最近、富に関して本当に重要なことについてたくさん考えています。

それはあなたの口座の数字だけの話ではありませんよね？
退職計画に集中しているときに、多くの人が見落としがちなもっと深い何かがあります。

私が言いたいのは、財務的な遺産計画は単なる遺産計画の設定と同じではないということです。
そう、それらは連携していますが、異なるものです。
一つは戦術的なもので—法的なこと、遺言、信託、受益者の設定。
もう一つは、あなたが何を信じているのかを明確にし、その価値観をお金とともに次世代に伝えることです。

考えてみてください。
資産の山を残すことはできても、もしあなたの子供たちがなぜ特定の選択をしたのか、またはあなたの富の構築を導いた原則を理解していなければ、何が本当に伝わったのでしょうか？
そこに面白さがあります。

実際のところ、これは超富裕層だけの話ではありませんし、年を取ったときに考えることでもありません。
それは誤解です。
富を築いている誰もが今すぐにでも自分の財務的遺産計画戦略について考えるべきです。
あなたが中流階級であれ、すでに裕福であれ、問いは同じです：
あなたの資産は実際に何を象徴したいのですか？

まずは自分のコアバリューを明確にしましょう。
何の原則が最も重要ですか？
どんな原因に共感しますか？
書き出してください。
具体的にしてください。
そして—これが重要です—実際に家族と話し合ってください。
早い段階で関わることが大切です。
私がクライアントと一緒にこのテーマに取り組むときに言うのは、これを家系図のように扱うのが最良の方法だということです。
異なる枝を持つ家族の木のように。
あなたの相続人は少し違った方向に進むかもしれませんが、根底にある価値観を理解していれば、それが何よりも重要です。

慈善活動もここで役立ちます。
寄付金や基金の設立かもしれません。
ポイントは、自分の信じることと一致させることです。
見た目だけ良さそうなことではなく。

実用的な面では、信託や慈善リマインダートラスト、人生の教訓を書き記すなど、適切なツールを使います。
しかし、本当の仕事は思考の部分です。
あなたの富が実際に何のためにあるのかを明確にすることです。

専門家—ファイナンシャルアドバイザーや遺産弁護士—は、それを構築する手助けをしてくれます。
しかし、ビジョンはあなた自身から出てこなければなりません。
正直なところ、それが長期的な財務的遺産計画で最も重要な部分です。
お金は動きますが、価値観は？
それは世代を形作ることができるのです。