私は実際に人工知能への投資を通じて富を築く方法を調査してきましたが、正直なところ、多くの人は間違ったやり方をしています。皆が今熱狂しているAIの話題に追随していますが、長期的に本当に効果的な方法はこれです。

2023年に、モーニングスターは興味深い調査を行い、AIに絞ったテーマ投資が打ち負かされていることを示しました。投資家はわずか数日でAI特化のETFに2億3,200万ドルを投じましたが、その後どうなったのでしょうか？シンプルな仮説は、「個別のAI勝者を選ぶのはギャンブルだ」というものです。本当の勝者は常に明らかなものではありません。だからこそ、より広範なテクノロジーのミューチュアルファンドが真剣な投資家にとってより意味を持ち始めました。

私はどの人工知能ミューチュアルファンドに持続力があるのか調べ始め、3つのファンドがあらゆる会話に必ず登場しました。最初に目を引いたのはブラックロックのテクノロジーファンドです。彼らはトニー・キムとリード・メンゲが運用しており、彼らは合計50年以上の経験を持っています。ほぼトップ10の保有銘柄はAI関連のものばかりです。ソフトウェア、半導体、ハードウェア――エコシステム全体をカバーしています。このファンドは15.7億ドルの資産を抱え、主に米国の実質的な時価総額を持つ企業に投資しています。2000年から運用されており、サイクルを見てきました。

次に、1981年に立ち上げられたフィデリティのテクノロジーファンドがあります。こちらは静かに好調を維持しており、資産は111億ドルに達しています。アダム・ベンジャミンが2022年から運用しています。私が気付いたのは、彼らがマイクロソフト、アップル、Nvidiaを保有しており、その3つだけでポートフォリオのほぼ半分を占めていることです。2023年第2四半期には、このファンドは17.5％のリターンを記録し、指数を大きく上回りました。Nvidiaだけでもその四半期に52％上昇しました。これは長年にわたって複利的に効果を発揮するパフォーマンスです。

最後に、コロンビア・セリグマンのテクノロジーファンドも注目に値します。こちらはアプローチが異なり、まだ十分に理解されていない割安なテクノロジー企業を探しています。6人のマネージャーがおり、平均経験年数は28年です。もし2013年にこのファンドに1万ドル投資していたら、2023年には6万1,000ドルを超えていたでしょう。モーニングスターの5つ星評価を受けており、数百のファンドの中でもトップ8％のパフォーマンスを誇ります。彼らは流行に乗るのではなく、ラム・リサーチや半導体インフラの銘柄に注目しています。

これら3つの共通点は、AIのナarrativeにすべてを賭けていないことです。彼らはテクノロジーエコシステム全体を保有しています。コロンビアのファンドマネージャーは2023年のコメントで、AIの生産性向上に期待しつつも、早期の勝者が長期的な勝者になるとは限らないと慎重に見ていると賢明なことを述べています。

最良の人工知能ミューチュアルファンドを探しているなら、この広範なアプローチの方が、次のNvidiaを見つけようとするよりもはるかに効果的です。インドで国際的な選択肢を検討している場合や他の場所にいても、原則は同じです。経験豊富なマネージャー、合理的な手数料、そしてテクノロジースタック全体へのエクスポージャーを持つこと、つまり一部分だけではなく全体を見渡すことが重要です。