退職後の税金について、ほとんどの人が気づかないかもしれない面白い事実に今気づきました。実は、41の州では社会保障給付に全く税金がかからないのです。これは、他の場所でどれだけ税金がかかるかを考えると、かなり驚きです。

つまり、基本的に二つのグループがあります。社会保障税がかからない幸運な41州の一つに住んでいる場合、すでに優位に立っています。でも、コロラド、コネチカット、ミネソタ、モンタナ、ニューメキシコ、ロードアイランド、ユタ、バーモント、ウェストバージニアに住んでいる場合は、その給付に州税を支払う必要があります。ただし、すべての人がその州の税金を支払うわけではなく、所得レベルによります。例えば、コネチカットでは、独身で75,000ドル未満、または夫婦共同申告で100,000ドル未満の場合は税金がかかりません。

ただし、重要なポイントは、社会保障税がかからない州に住んでいても、アンクルサム（連邦政府）は依然としてその取り分を欲しがっているということです。社会保障にかかる連邦税は、ほぼ避けられません。低所得者でない限り、連邦政府はあなたの給付の最大85％を課税します。これは、あなたの合計所得に基づき、給付の半分とその他の収入を合算したものです。

その41州のうち、実は9州は一切所得税を課していません。アラスカ、フロリダ、ネバダ、ニューハンプシャー、サウスダコタ、テネシー、テキサス、ワシントン、ワイオミングです。これは、将来を見越して計画を立てる上で本当に重要です。さらに、ミシシッピ州は2040年までに所得税を段階的に廃止する可能性のある法案を通過させたようで、そのリストは今後も増えるかもしれません。

トランプ氏は連邦の社会保障税も廃止したいと考えているようですが、正直なところ、それはほぼ実現しないでしょう。なぜなら、その場合、信託基金がはるかに早く枯渇してしまうからです。とにかく、退職が近づいている場合は、自分の住む州が何をしているのかを確認して、すべての場所で税金がかかると勝手に思い込まない方が良いでしょう。