暗号エコシステムの歴史の一端

BitConnect (BCC) — 2018年1月
暗号史上最もずる賢いポンジスキーム、価値は24億ドル
仕組みの仕掛け
BitConnectは、地球上のどの正当な金融商品も提供できないものを約束していた：1%の保証された日次リターン。これは年間で37,000%に相当する。公式の仕組みは、利益を自動的に生み出すとされる「トレーディングボット」なるものだったが、誰もその存在を検証できなかったブラックボックスだった。
流れはシンプルかつ邪悪：
1. 投資家はビットコインを預ける
2. それをBitConnectの独自トークンBCC(に変換
3. プラットフォームに一定期間（3ヶ月、6ヶ月、1年）「貸し出す」
4. 毎日BCCで支払いを受け取る
5. 実際の利益を得るにはBCCを売る必要があり、それは新規投資者が入ってくることに依存していた
これは純粋なポンジスキーム：古い投資者への支払いは新規投資者の資金で賄われていた。
トークンは)時点で時価総額34億ドルに達した
2017年12月のピーク時、BCCは市場のトップ20に入っていた。彼らは有料のプロモーターとともに大規模な会議を開催し、ステージ上でプラットフォームの名前を叫ぶ—ベネズエラ出身の投資家カルロス・マトスは、「BITCONNEEEECT」の叫び声でバイラルになり、その狂乱の象徴的人物となった。
崩壊
2018年1月、テキサス州とノースカロライナ州の規制当局は、未登録の証券スキームを運営しているとして停止命令を出した。プラットフォームは48時間以内に閉鎖された。トークンは数日で(未満に落ち、その後ゼロになった。
創設者のSatish Kumbhaniは、インド出身で、全盛期を通じて匿名で運営していたが、2022年に米国司法省により24億ドルの詐欺を企てたとして起訴された。現在は行方不明とされている。
なぜ他と違ったのか
BitConnectは失敗した暗号プロジェクトではなく、最初から詐欺だった。技術的な崩壊も、契約のバグも、ブラックスワンもなかった：単に新しい資金の流入が止まり、支払いができなくなっただけで、サーバーを停止した。
特に闇が深いのは、その人間的被害の規模だ：何万人もの普通の人々、特にラテンアメリカや南アジアの人々が、YouTubeのプロモーターを追いかけて実際の貯蓄を失った。彼らは紹介料を稼ぐためにシステムに誘導された。これは金融革命の顔をしたピラミッドスキームだった。