韓国は大規模なフィッシング対策の取り締まりで、取引所の裁量を撤廃する

韓国の金融当局は、国内のすべての暗号資産取引所に対し、出金を遅らせる単一の厳格な仕組みの採用を命じた。スピードに依存して急増する音声フィッシング詐欺を阻止することを狙いとしている。

金融サービス委員会（Financial Services Commission）と金融監督サービス（Financial Supervisory Service）は新ルールを発表し、取引所が従来ユーザーに保有期間（ホールディング期間）を回避させるために持っていた裁量を取り除いた、と現地の報道機関が伝えた。

これまで、プラットフォームは取引を素早く続けるために独自の例外を設定していた。詐欺組織はそれらのルールを学び、被害者にすり抜けるよう指導していた。

音声フィッシング詐欺では、被害者に現金を暗号資産に換え、数分以内に送信させることが多い。たとえ短い遅延でも、被害者が考え直す時間を与えたり、資金が口座から出る前にアラートが表示されたりすることで、詐欺を中断できる可能性がある。

新しい仕組みのもとでは、取引所は出金例外を審査する際に同じ基準を適用しなければならない。これには、口座履歴、取引パターン、そして行動の突然の変化が含まれる。当局は、即時出金が認められるのはユーザーの1%未満になると見込んでいる。さらに、プラットフォームは本人確認のチェックを厳格化し、資金の流れをより綿密に監視する必要がある。

今回の動きは、業界主導のセーフガードから全国的な標準への転換を示している。

米国や欧州など他の市場では、出金の保留（ホールド）は一般的だが、個々の企業が設定している。中には、望まない出金を防ぐためにユーザー自身がタイムロックを設定できる取引所もある。

韓国の規制当局は、CoinDeskからの追加コメント要請に対し、すぐには応じなかった。