定期定額投資とは何ですか？どんな利点と欠点がありますか？

多くの投資家はこのような悩みを抱えています：株価の低いところで買い、高いところで売りたいと思っているのに、株価がさらに下落することを心配して入場できず、結局株価が大幅に上昇した後に購入し、その結果、後に下落してパニック売りをしてしまうことがあります。このような入場タイミングの難題に直面して、定期的に一定額の株を購入することが比較的簡単で効果的な方法となります。

定期定期預金株式の概念

株式を保管することは、お金を貯めるのと同じで、購入した株式を「保管」して長期にわたり保持することを指します。定期的に一定額を株式に投資することは、株価がどのように変動しても、固定された時間に目標株式を同じ金額で購入することを意味します。

2020年のS&P 500 ETF（SPY）を例にとると、毎月5日に2000ドルを投資した場合、1年で約75株「貯まる」ことになり、平均購入価格は322.57ドルになります。2021年1月に371.33ドルで売却した場合、年利回りは15.1%に達し、さらに配当収入を加えるとより高くなります。

一度に資金を投入することと比べて、定期的に一定額を株に投資することで、投資家は市場の変動時にコストを平均化し、リスクを低減できます。

定期預金株式の利点

1. 初心者にやさしく、時間と労力を節約できます 投資初心者にとって、この方法は簡単で効果的です。価値のある株を見つけるのは比較的容易ですが、最適な買い入れタイミングを判断するには豊富な経験が必要です。定期的に一定額の株を購入するだけで、定められた時間に固定金額を投入するので、買い入れポイントについて過度に考える必要はありません。

2. 心理的ストレスを和らげる プロの投資家でさえ、売買の機会を正確に捉えることは難しいです。株を保有する戦略を通じて、市場の良し悪しにかかわらず、取引の規律を守り、短期的な市場のノイズを遮断することで、より安定した長期的なリターンを得ることができます。

通常の定期預金株のデメリット

1. 株選びの要求が高い 株を持つことは「無思考」の投資ではなく、隠れた条件がある：選んだ株は短期的には変動があっても、長期的なトレンドは上向きでなければならない。企業のファンダメンタルや業界トレンドを研究しなければ、間違った株を選ぶことで「買えば買うほど、損失が増える」可能性がある。

2. 取引コストが高い 頻繁に株を購入することは、より多くの取引手数料を支払う必要があることを意味し、これは投資リターンを侵食する可能性があります。

定期定額で株を選ぶには？

1. パッシブ投資ファンド バスケット株式ファンドを選択することで、個別株のボラティリティを平均化し、長期的な上昇トレンドを得るチャンスが増えます。長期的には、パッシブファンドの収益率は通常、アクティブファンドよりも高いです。

2. ハイイールド株 たとえ会社が急成長しなくても、株価が下落しなければ、高配当株は良好なリターンを提供することができます。

3. 前景が良い業界のリーディング企業 業界のトレンドは業界内の企業の株式の動向を引き起こします。将来が明るい業界のリーダー企業を選ぶことで、長期的に安定した成長を期待できる投資対象を見つけることができる可能性が高くなります。

自分が定期的に株を積み立てているとき、最大の課題は操作方法ではなく、継続と心の調整にあることに気づきました。市場が大きく下落したとき、計画通りに投資を続けるには確かに大きな勇気が必要です。しかし振り返ってみると、まさにこのような恐怖の中で買った株が最も豊かなリターンをもたらしました。

小資族にとって、定期的な積立株式投資は確かに良い選択ですが、その前提は正しい対象を選ぶことです。そうでなければ、どんなに良い戦略でも悪い投資対象を救うことはできません。