AMLA UE menandai risiko kepatuhan saat MiCA mendorong migrasi pelanggan

Pengawas AML Uni Eropa telah memperingatkan bahwa berakhirnya masa transisi MiCA telah meningkatkan risiko tekanan kepatuhan pada perusahaan kripto karena pelanggan beralih ke penyedia berlisensi di seluruh kawasan.

Ringkasan

• Kepala anti pencucian uang UE memperingatkan migrasi pelanggan setelah MiCA dapat membebani kepatuhan di perusahaan kripto.
• AMLA mengatakan penyedia berlisensi harus mempertahankan kontrol anti pencucian uang yang kuat saat mereka mengonboard pengguna baru.
• Otoritas berencana menerbitkan laporan risiko pencucian uang kripto tahun ini sambil memperluas kemampuan analitik blockchain.

Menurut Bruna Szego, ketua Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA), perusahaan kripto yang keluar dari pasar Uni Eropa dapat menghadapi lonjakan permintaan penarikan pelanggan, sementara penyedia layanan aset virtual (VASP) berlisensi mungkin kesulitan mengonboard sejumlah besar pengguna baru tanpa melemahkan standar kepatuhan.

Berbicara dalam pengarahan Rabu di hadapan Komite Urusan Ekonomi dan Moneter Parlemen Eropa, Szego mengatakan perusahaan yang menghentikan operasi harus bersiap menghadapi peningkatan aktivitas pelanggan karena pengguna memindahkan aset mereka sebelum layanan berakhir. Ia menambahkan bahwa penyedia berlisensi yang menyerap pelanggan tersebut harus menjaga prosedur anti pencucian uang tetap efektif sepanjang masa transisi.

Peringatan ini muncul setelah masa transisi Markets in Crypto-Assets (MiCA) Uni Eropa yang berlangsung 18 bulan berakhir pada 1 Juli, yang mewajibkan penyedia layanan aset kripto (CASP) memperoleh otorisasi untuk terus melayani pelanggan di kawasan tersebut.

Sebelumnya, European Securities and Markets Authority (ESMA) menginstruksikan perusahaan yang tetap belum terotorisasi setelah tenggat waktu untuk mengambil langkah segera guna menghentikan operasi mereka di UE, sehingga pelanggan dapat bermigrasi ke penyedia berlisensi.

AMLA menyiapkan tahap berikutnya pengawasan MiCA

Sebelum tenggat 1 Juli, AMLA mengeluarkan catatan advisori yang menguraikan risiko pencucian uang yang terkait dengan berakhirnya masa transisi. Menurut otoritas, panduan tersebut menetapkan ekspektasi bagi perusahaan yang menutup bisnis mereka di UE dan bagi penyedia berlisensi yang menerima pelanggan baru, agar kontrol anti pencucian uang tetap efektif selama proses migrasi.

Dalam pengarahan parlemen, Szego mengatakan AMLA berencana menerbitkan laporan sebelum akhir tahun yang mengkaji risiko pencucian uang di seluruh sektor kripto bersamaan dengan praktik pengawasan yang digunakan otoritas nasional. Ia menambahkan bahwa otoritas tersebut memperluas kemampuan analitik blockchain untuk memperkuat pengawasan terhadap penyedia layanan aset kripto.

Menurut Szego, laporan tersebut akan membandingkan bagaimana regulator mengawasi CASP di berbagai negara anggota dan mengidentifikasi perbedaan yang mungkin memerlukan pekerjaan tindak lanjut terkoordinasi antara AMLA dan otoritas nasional.

Komentar terbaru ini membangun upaya pengawasan pasca-perizinan di Eropa. Pada 11 Juli, ESMA meluncurkan Common Supervisory Action yang mencakup sampel kustodian kripto yang berwenang MiCA untuk menilai ketahanan operasional di area seperti manajemen kunci privat, kontrol transaksi, respons insiden, dan ketergantungan pada penyedia teknologi pihak ketiga.

ESMA mengatakan peninjauan ini dimaksudkan untuk menguji apakah perusahaan yang berwenang dapat mempertahankan pengaman operasional yang efektif dalam praktik, bukan hanya mengandalkan lisensi MiCA mereka, sehingga menjadi salah satu latihan pengawasan terkoordinasi pertama setelah masa transisi berakhir.