Bank sentral Thailand memberangus keras pencucian uang kripto dalam “ekonomi abu-abu”! Menargetkan transaksi USDT bernilai besar yang tidak wajar, menyerahkannya ke SEC untuk memperluas penyelidikan pencucian uang

Thailand luncurkan perang habis-habisan terhadap pencucian uang dengan kripto! Menurut laporan Decrypt, Bank Sentral Thailand (BOT) telah mengaktifkan alat analisis data untuk membasmi ekonomi bawah tanah “ekonomi abu-abu”, dengan melakukan pemantauan ketat terhadap transaksi stablecoin berjumlah besar yang tidak wajar (terutama USDT), serta menyerahkan kasus-kasus mencurigakan kepada Komisi Sekuritas dan Bursa Thailand (SEC) untuk ditangani dan diselidiki.

(Rangkuman sebelumnya: Thailand memerintahkan penghentian pemindaian iris Worldcoin dan penghapusan 1,2 juta data, transaksi $WLD juga ikut dihentikan)
(Tambahan konteks: pembekuan 3 juta rekening bank terkait perang melawan penipuan di Thailand memicu kemarahan publik, sementara bitcoin yang di-“depolitisasi” menjadi topik hangat)

Daftar Isi

Toggle

• Bank sentral berkolaborasi dengan SEC, cegah USDT jadi tempat parkir dana
• Tindakan tegas membungkam ekonomi abu-abu: uang tunai, emas, dan akun “boneka”
• Asia Tenggara jadi hotspot pencucian uang? Jaringan penipuan tembus lebih dari 1 miliar dolar AS

Pengawasan global terhadap stablecoin terus ditingkatkan. Untuk menghapus jaringan keuangan bawah tanah yang telah mengakar, pemerintah Thailand sedang memperluas “jaring pengawasan” hingga ke terdalam pasar mata uang kripto.

Berdasarkan laporan media Decrypt pada 13 Juli 2026, Bank Sentral Thailand (Bank of Thailand, disingkat BOT) saat ini secara aktif memanfaatkan alat analisis data canggih untuk melakukan pemindaian mendalam dan penandaan terhadap transaksi stablecoin bernilai tidak wajar di pasar kripto, dan stablecoin terbesar di dunia berdasarkan kapitalisasi pasar, Tether (USDT), menjadi target utama dari langkah ini.

Bank sentral berkolaborasi dengan SEC, cegah USDT jadi tempat parkir dana

Gubernur bank sentral Vitai Ratanakorn menyatakan secara terbuka bahwa bank sentral telah mulai melakukan pemeriksaan ketat terhadap transaksi stablecoin bernilai sangat besar yang tidak wajar. Ia menilai, perpindahan besar-besaran USDT di blockchain ini memiliki peluang tinggi merupakan upaya pihak tidak bertanggung jawab untuk menghindari ketentuan pelaporan sistem keuangan tradisional, atau mencoba menembus jalur transfer bank yang normal untuk praktik pencucian uang.

Karena dalam kerangka regulasi Thailand, kewenangan pengawasan langsung aset digital berada di bawah Komisi Sekuritas dan Bursa Thailand (SEC), bukan bank sentral, maka setelah BOT menggunakan alat data untuk menemukan transaksi yang mencurigakan, seluruh hasil penyelidikan dan bukti terkait telah diserahkan kepada SEC Thailand. Keputusan apakah akan memulai tindakan hukum lanjutan atau penyelidikan penegakan hukum berada di tangan SEC. Ini menunjukkan koordinasi pengawasan lintas lembaga di Thailand semakin menguat.

Tindakan tegas membungkam ekonomi abu-abu: uang tunai, emas, dan akun “boneka”

Memasukkan USDT ke radar pemantauan hanyalah salah satu bagian dari strategi besar pemerintah Thailand untuk memerangi “ekonomi abu-abu (Grey economy)”. Laporan menyebut ini adalah aksi nasional jangka panjang yang multi-arah:

• Pembatasan transaksi uang tunai bernilai besar: sejak bulan April tahun ini, bank Thailand diwajibkan memeriksa penggunaan penarikan uang tunai lebih dari 5 juta baht Thailand (sekitar 150 ribu dolar AS). Langkah ini terbukti efektif, membuat volume penarikan uang tunai bernilai besar turun sekitar 35%. Mulai kuartal keempat, ketentuan ini diperluas ke “sisi setoran”, sehingga nasabah yang menyetor lebih dari 5 juta baht Thailand juga wajib melaporkan sumber dana sesuai aturan.
• Pelaporan instan untuk transaksi emas: selama ini, sindikat pencucian uang kerap memakai pola memesan emas lewat aplikasi pada pagi hari lalu mengambil di toko fisik pada sore hari untuk melakukan penempatan pencucian uang. Kini, pemantauan terhadap penukaran uang bernilai tinggi dan transaksi emas ini telah ditingkatkan sepenuhnya, dan aktivitas mencurigakan akan langsung dilaporkan ke kantor anti-pencucian uang. Data menunjukkan, volume penarikan emas Thailand per bulan telah turun dari sebelumnya yang mencapai 4.000 kilogram secara drastis menjadi 700 kilogram.
• Operasi keras perjudian online: untuk industri perjudian, bank-bank Thailand bekerja sama dengan kebijakan pemerintah, memaksa penutupan ribuan “akun boneka (Mule accounts)” yang sangat terkait dengan jaringan perjudian online.

Asia Tenggara jadi hotspot pencucian uang? Jaringan penipuan tembus lebih dari 1 miliar dolar AS

Thailand melakukan langkah besar untuk memperketat pengawasan keuangan dan kripto terutama karena dalam beberapa tahun terakhir, negara itu telah menjadi wilayah yang menjadi hotspot kejahatan kripto lintas negara dan pencucian uang. Dalam “Operation First Light” yang baru-baru ini digelar Interpol, polisi Thailand berhasil melacak jaringan pencucian uang penipuan kencan cinta yang sangat besar. Mereka menemukan bahwa dalam waktu singkat 10 bulan saja, satu dompet mata uang kripto mampu memindahkan lebih dari 1,225 miliar dolar AS dana ilegal melalui pertukaran lintas-rantai (Cross-chain swaps).

Selain itu, otoritas Thailand baru-baru ini juga memperluas penyelidikan atas kasus jaringan pencucian uang asal Tiongkok senilai 300 juta dolar AS. Kelompok tersebut menggunakan penambangan mata uang kripto untuk mencuci uang. Polisi akhirnya menyita perangkat penambangan ilegal senilai hingga 8,6 juta dolar AS, serta mengonfirmasi bahwa keuntungan tersebut digunakan untuk mendanai kawasan penipuan Asia Tenggara yang terkenal kejamnya.

BOT CEO Vitai Ratanakorn menegaskan, memberantas ekonomi abu-abu yang saling terkait dan berlapis seperti ini sama sekali tidak punya jalan pintas “cepat jadi” dalam jangka pendek. Hanya melalui pengawasan lintas lembaga yang berkelanjutan dan paralel, serta pelacakan berbasis data, barulah dana ilegal bisa benar-benar dibendung agar tidak mengalir melintasi perbatasan global.