ETF Vanguard yang didukung Warren Buffett pada 2014 akan mengubah $5.000 menjadi $20.465 hari ini

Anda mungkin mengenalnya sebagai Berkshire Hathaway's (BRKA 0,17%) (BRKB 0,35%) pemilih saham berpengalaman yang cemerlang dan sudah lama, seperti yang dibuktikan oleh imbal hasil Berkshire yang mengalahkan pasar.

Warren Buffett tidak harus merupakan penggemar besar memilih saham individual, namun, sekaligus menghalangi kebanyakan investor biasa untuk melakukannya setiap kali mereka punya opsi. Nasihatnya? Beli reksa dana indeks yang ditujukan untuk meniru kinerja S&P 500 (^GSPC +0,42%); ia lebih menyukai Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0,46%).

Masalahnya, solusi sederhananya terbukti brilian sejak ia pertama kali memperjelas perasaannya tentang hal tersebut.

Gambar sumber: Getty Images.

Lebih sederhana lebih baik

Buffett selalu condong ke arah umum ini. Ia menuliskan komitmennya pada premis tersebut pada 1 Maret 2014, namun, dengan menuliskan dalam surat pemegang saham Berkshire tahun 2013:

Saran saya kepada [wali amanat] dapat dikatakan tidak bisa lebih sederhana: Taruh 10% dari uang tunai pada obligasi pemerintah jangka pendek dan 90% pada indeks S&P 500 berbiaya sangat rendah. (Saya menyarankan Vanguard.) Saya percaya hasil jangka panjang dari kebijakan ini akan lebih unggul daripada yang dicapai oleh kebanyakan investor -- baik dana pensiun, institusi atau individu -- yang menggunakan manajer dengan biaya tinggi.

Dan ia benar. Dalam 10 tahun terakhir, data dari Standard & Poor's menunjukkan bahwa lebih dari 85% reksa dana saham berkapitalisasi besar yang tersedia bagi investor AS telah berkinerja di bawah S&P 500. Dalam 15 tahun terakhir, hampir 90% dari reksa dana tersebut tertinggal dari indeks pembanding. Angkanya tidak membaik dengan kerangka waktu lainnya juga. Mengalahkan pasar itu memang sulit dilakukan, itulah sebabnya bahkan kebanyakan profesional pun tidak melakukannya.

Mungkin yang lebih penting bagi investor, Anda akan sangat baik hanya dengan mengikuti nasihat Buffett itu, terlepas dari bagaimana kinerjanya dibanding yang lain. Investasi sebesar $5.000 yang dibuat pada hari perdagangan pertama setelah surat Buffett dirilis di Vanguard S&P 500 ETF nilainya akan menjadi $20.465 yang mengesankan hari ini. Dan itu tanpa memperhitungkan dividen. Menambahkan dividen yang diinvestasikan kembali ke dalam perhitungan membuat angka ini melonjak menjadi $25.270.

Anda tentu saja bisa mendapatkan hasil yang lebih buruk. Dan kebanyakan orang melakukannya.

Menghindari jebakan ego_ adalah_ strateginya

Tentu saja, itu membosankan. Memilih saham individual, sebaliknya, justru seru, khususnya karena memberi Anda kesempatan untuk mengalahkan pasar.

Namun, jika Anda ingin bermain dengan peluang statistik -- meminimalkan risiko sambil secara realistis memaksimalkan imbal hasil -- sesuatu lain yang dijelaskan Warren Buffett dalam surat pemegang saham yang sama benar-benar terasa. Yakni, "investor yang kurang canggih yang realistis tentang kekurangannya kemungkinan besar akan memperoleh hasil jangka panjang yang lebih baik daripada profesional yang berpengetahuan luas yang buta terhadap bahkan satu kelemahan pun." Itulah yang sebenarnya ditunjukkan oleh angka mengejutkan kinerja reksa dana dari Standard & Poor's.

Triknya? Anda hanya perlu cukup kuat untuk mengakui pada diri sendiri bahwa Anda mungkin tidak mampu menavigasi naik-turun pasar dengan semudah yang terlihat. Dengan kata-kata Buffett sendiri, rata-rata investor terlalu besar kemungkinan untuk "masuk ke pasar pada saat euforia ekstrem dan kemudian menjadi kecewa ketika terjadi kerugian di atas kertas," yang pada akhirnya mengarah pada keputusan yang membuat keadaan menjadi lebih buruk, bukan lebih baik. Memegang porsi jangka panjang pada reksa dana indeks sederhana milik Vanguard menghindari risiko ini sepenuhnya.

Tentu saja, SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY +0,42%) adalah alternatif yang sepenuhnya baik untuk Vanguard S&P 500 ETF.