‏كيف jika saya katakan kepada Anda bahwa investasi senilai 5.000$ hari ini di $SCHD dapat berubah setelah (20) tahun menjadi pendapatan tahunan yang melampaui 835$—tanpa menjual saham apa pun dan tanpa menginvestasikan kembali dividen?

Inilah kekuatan pertumbuhan dividen dalam jangka panjang.

Satu reksa dana SCHD adalah salah satu ETF paling terkenal yang berfokus pada dividen.

Dan alasannya adalah karena menggabungkan imbal hasil dividen saat ini yang relatif tinggi, sekitar (3.3%), dengan pertumbuhan dividen yang kuat. Dividennya telah naik dengan CAGR sebesar (11.2%) sejak tahun (2017).

Investasi sebesar (5.000$) ke dalam SCHD saat ini akan menghasilkan sekitar (162.50$) per tahun dari dividen, dengan mengacu pada imbal hasil dividen selama 12 bulan terakhir sebesar (3.25%).

Jika dividen tetap pada level yang sama selama 20 tahun ke depan, maka investor akan memperoleh sekitar (3.250$) dari dividen kumulatif.

Namun perkiraan ini sangat konservatif, karena pertumbuhan dividen adalah salah satu elemen terpenting dari kekuatan reksa dana tersebut.

Dana tersebut mengikuti indeks yang memilih perusahaan berdasarkan beberapa kriteria yang terkait dengan kualitas dividen, termasuk tingkat pertumbuhan dividen selama lima tahun terakhir. Fokus pada perusahaan yang terus meningkatkan dividen inilah yang membantu dana tersebut mencapai pertumbuhan tahunan gabungan dividen sebesar (11.2%) sejak tahun (2017).

Untuk mengambil skenario yang lebih konservatif, bisa diasumsikan bahwa dividen dana akan tumbuh dengan laju tahunan (9%) selama 20 tahun ke depan, dengan imbal hasil awal sebesar (3.25%), dan tanpa menginvestasikan kembali dividen.

Dalam kasus ini, total dividen yang diterima investor selama (20) tahun mencapai sekitar (8.313.52$).

Pada tahun ke-20, investasi senilai (5.000$) mampu menghasilkan sekitar (835.52$) per tahun dari dividen.

Artinya, imbal hasil tahunan atas biaya investasi awal meningkat menjadi sekitar (16.7%).

Dalam kata yang lebih sederhana, investor memulai dengan jumlah (5.000$), tetapi setelah dua puluh tahun dapat memperoleh pendapatan tahunan yang setara dengan sekitar seperenam dari dana yang diinvestasikan pada awalnya—tanpa menghitung keuntungan tambahan dari kenaikan harga reksa dana, dan tanpa menginvestasikan kembali dividen.

Kesimpulan: kekuatan SCHD tidak hanya berasal dari imbal hasil dividen saat ini, melainkan dari kemampuannya untuk meningkatkan dividen tersebut dari waktu ke waktu. Contoh ini menunjukkan bagaimana pertumbuhan dividen dapat mengubah investasi dengan ukuran menengah menjadi sumber pendapatan tahunan yang terus meningkat dalam jangka panjang.

$BTC $GBPUSD $JPN225