Kenya bergerak untuk menerapkan analitik blockchain sebelum perizinan kripto dimulai.

Kenya telah bergerak untuk mengadakan platform pengawasan blockchain yang mampu melacak transaksi di lebih dari 20 jaringan blockchain saat negara tersebut bersiap mengawasi bisnis kripto berlisensi berdasarkan undang-undang aset virtual baru.

Ringkasan

• Kenya berencana untuk menerapkan perangkat lunak pengawasan blockchain saat bersiap mengatur bisnis kripto berlisensi.
• Platform yang diusulkan akan melacak transaksi di lebih dari 20 blockchain dan menandai dompet serta transfer yang mencurigakan.
• Langkah ini menyusul undang-undang aset virtual baru Kenya dan aturan pelaporan yang diusulkan untuk penyedia layanan kripto.

Menurut dokumen tender yang ditinjau oleh Capital FM Africa, Otoritas Pasar Modal Kenya (CMA) sedang mencari sistem analitik blockchain canggih yang dapat memantau aktivitas aset digital secara real-time dan retrospektif.

Platform yang diusulkan akan mendukung investigasi regulasi, mengidentifikasi transaksi mencurigakan, dan memperkuat pengawasan kepatuhan saat kerangka kerja lisensi kripto negara tersebut bergerak menuju implementasi.

Berdasarkan spesifikasi tender, sistem harus mendukung Bitcoin, Ethereum, dan setidaknya 20 jaringan blockchain lainnya. Sistem ini akan menghasilkan peringatan otomatis untuk dompet berisiko tinggi, transfer dalam jumlah besar yang tidak biasa, mixer koin, alamat yang terhubung ke darknet, serta entitas yang terdaftar dalam basis data sanksi yang dikelola oleh Perserikatan Bangsa-Bangsa dan Kantor Pengawasan Aset Asing AS.

Regulator juga menginginkan perangkat lunak yang mampu memetakan hubungan dompet, merekonstruksi riwayat transaksi, melacak dana di beberapa blockchain, dan memberikan skor risiko yang terkait dengan pencucian uang, ransomware, penipuan, dan pembiayaan terorisme. Selain itu, CMA berencana menggunakan platform untuk mengidentifikasi bursa kripto yang paling sering digunakan oleh warga Kenya dan mendeteksi platform luar negeri yang melayani pengguna lokal tanpa persetujuan regulasi.

Alat pengawasan untuk mendukung aturan kripto baru

Pembelian pengawasan ini menyusul diperkenalkannya kerangka hukum komprehensif pertama Kenya untuk aset digital. Presiden William Ruto menandatangani Undang-Undang Penyedia Layanan Aset Virtual pada bulan Oktober, dengan undang-undang tersebut mulai berlaku pada bulan berikutnya.

Undang-undang tersebut membagi tanggung jawab regulasi antara Bank Sentral Kenya dan CMA. Sementara bank sentral mengawasi layanan pembayaran, stablecoin, dan penyedia dompet kustodian, CMA bertanggung jawab mengatur bursa kripto, pialang, penasihat investasi, dan platform tokenisasi saat Kenya menyelaraskan kerangka regulasinya dengan standar anti-pencucian uang yang ditetapkan oleh Financial Action Task Force.

Meskipun kerangka hukum sudah berlaku, belum ada perusahaan kripto yang mendapatkan lisensi sejauh ini. Kementerian Keuangan merilis draf peraturan pada bulan Maret, dan operator yang ada memiliki waktu hingga November 2026 untuk memenuhi persyaratan kepatuhan baru.

Awal tahun ini, RUU Keuangan Kenya 2026 mengusulkan kewajiban pelaporan tambahan bagi Penyedia Layanan Aset Virtual. Berdasarkan proposal tersebut, perusahaan kripto akan menyerahkan laporan tahunan kepada Otoritas Pendapatan Kenya yang berisi informasi tentang pengguna yang dilaporkan dan orang yang mengendalikan, sementara negara tersebut juga akan dapat bertukar data transaksi aset virtual dengan otoritas pajak asing berdasarkan standar pelaporan internasional, menurut analisis yang diterbitkan oleh KPMG Kenya.

Kenya bergabung dengan regulator global yang menggunakan analitik blockchain

Kemampuan yang diuraikan dalam tender CMA sangat mirip dengan platform intelijen blockchain komersial yang ditawarkan oleh perusahaan seperti Chainalysis, TRM Labs, dan Elliptic, yang menyediakan perangkat lunak pemantauan transaksi kepada regulator dan lembaga penegak hukum di beberapa negara.

Kenya tetap menjadi salah satu pasar mata uang kripto terbesar di Afrika. Menurut Chainalysis, pengguna di negara tersebut menerima kripto senilai sekitar $19 miliar antara Juli 2024 dan Juni 2025, menempatkan Kenya di posisi keempat di benua tersebut. Laporan tersebut juga memperkirakan bahwa lebih dari enam juta warga Kenya menggunakan aset digital, dengan sebagian besar aktivitas terjadi melalui saluran perdagangan peer-to-peer.

Alat pemantauan blockchain serupa sudah digunakan di tempat lain. Di Amerika Serikat, Imigrasi dan Penegakan Bea Cukai bergerak tahun lalu untuk mengakuisisi perangkat lunak forensik dari TRM Labs dan Chainalysis, sementara kedua perusahaan tersebut sudah menyediakan layanan kepada lembaga termasuk FBI, DEA, dan IRS. Otoritas pajak Inggris, HMRC, juga telah mengontrak TRM Labs untuk membantu melacak transaksi kripto yang mencurigakan.