Lummis Membalas Warren, Mengatakan CLARITY Act memiliki 16+ Perlindungan Keuangan Ilegal

Senator Cynthia Lummis mengatakan bahwa CLARITY Act mengandung lebih dari 16 perlindungan keuangan ilegal, membantah klaim bahwa undang-undang tersebut akan menciptakan celah untuk pencucian uang dan penghindaran sanksi.

Intisari:

• • Senator Lummis mengatakan CLARITY Act mencakup lebih dari 16 perlindungan keuangan ilegal.
• • Senator Warren berargumen bahwa RUU tersebut, sebagaimana saat ini ditulis, akan memudahkan musuh untuk menggunakan cryptocurrency untuk memindahkan dana ilegal.
• • Perdebatan ini mencerminkan ketidaksepakatan yang lebih luas di Kongres tentang menyeimbangkan regulasi aset digital dengan penegakan anti pencucian uang dan sanksi.

Lummis Mengatakan CLARITY Act Mengandung Lebih dari 16 Perlindungan Anti Pencucian Uang

Senator AS Cynthia Lummis (R-WY) membantah kritik terhadap Digital Asset Market Clarity (CLARITY) Act, dengan mengatakan undang-undang tersebut mencakup lebih dari 16 ketentuan yang bertujuan untuk memerangi pencucian uang, penghindaran sanksi, pendanaan teroris, dan aktivitas keuangan ilegal lainnya. Komentarnya muncul setelah Senator AS Elizabeth Warren (D-MA) berargumen bahwa RUU tersebut akan memperburuk risiko-risiko tersebut.

Pertukaran antara kedua anggota parlemen tersebut menyusul tanggapan Warren terhadap laporan yang menuduh bahwa bursa cryptocurrency telah menjadi saluran utama bagi dana ilegal Iran. Warren mengatakan laporan tersebut menunjukkan bahwa musuh terus menggunakan crypto untuk memindahkan miliaran dolar dan berargumen bahwa CLARITY Act akan melemahkan upaya untuk menghentikan aktivitas tersebut.

Menurut senator dari Wyoming, lebih dari 16 perlindungan keuangan ilegal tertanam dalam undang-undang tersebut. Membantah klaim tentang celah regulasi, Lummis menyebutkan Bagian 201, 303, dan 305 sebagai mekanisme konkret yang dirancang khusus untuk memerangi pencucian uang, memutus penghindaran sanksi asing, dan menetralisir jaringan keuangan ilegal.

Sementara pendukung seperti Senator Lummis memuji langkah-langkah ini sebagai perlindungan yang kuat, para kritikus yang dipimpin oleh Senator Warren berpendapat bahwa kerangka kerja tersebut tidak cukup jauh. Para penentang berargumen bahwa bahasa saat ini menciptakan titik buta berbahaya dengan gagal mencakup protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi) dan mixer aset digital secara memadai.

CLARITY Act Memperluas Aturan AML, Kekuatan Sanksi, dan Alat Penegakan Hukum

Berdasarkan CLARITY Act, Bagian 201 akan menerapkan persyaratan Bank Secrecy Act (BSA) dan Anti-Money Laundering (AML) kepada pialang, dealer, dan bursa aset digital dengan memperlakukan mereka sebagai lembaga keuangan. Perusahaan yang tercakup akan membutuhkan program kepatuhan, penilaian risiko, petugas kepatuhan, pelatihan karyawan, audit independen, dan Laporan Aktivitas Mencurigakan.

Bagian 303 dan 305 akan memperkuat alat penegakan RUU tersebut. Bagian 303 akan menetapkan otoritas sanksi baru yang menargetkan Iran dan aktor asing berisiko tinggi lainnya. Bagian 305 akan mengizinkan bursa crypto dan penerbit stablecoin untuk membekukan sementara dana ilegal yang dicurigai sementara penegak hukum mendapatkan perintah hukum dan akan melindungi perusahaan dari tanggung jawab perdata ketika mereka bertindak dengan itikad baik.

Mengutip laporan yang menuduh bahwa bursa cryptocurrency menjadi hub utama bagi dana ilegal Iran, Warren menyatakan di X:

“Lebih banyak bukti bahwa musuh kita mengeksploitasi crypto untuk memindahkan miliaran. Clarity Act, sebagaimana saat ini ditulis, akan memperburuk masalah ini.”

Para anggota parlemen terus memperdebatkan apakah RUU tersebut mencapai keseimbangan yang tepat antara menetapkan kerangka regulasi untuk aset digital dan memperkuat perlindungan terhadap kejahatan keuangan. Para pendukung mengatakan langkah tersebut memberi regulator dan penegak hukum alat tambahan untuk memerangi keuangan ilegal, sementara para kritikus berpendapat bahwa undang-undang tersebut harus mencakup perlindungan yang lebih kuat.