ETF Dividen yang Cocok di Hampir Setiap Portofolio Jangka Panjang

Saham dividen menjadi investasi jangka panjang yang ideal. Ned Davis Research dan Hartford Funds menemukan bahwa sejak 1973, saham dividen di S&P 500 telah memberikan pengembalian tahunan rata-rata sebesar 9,2%, lebih dari dua kali lipat pengembalian saham yang tidak membayar dividen (4,2%).

Salah satu cara termudah untuk berinvestasi di saham dividen adalah melalui exchange-traded fund (ETF). Inilah mengapa Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD +0,91%) layak masuk ke dalam portofolio jangka panjang hampir semua investor.

Sumber gambar: Getty Images.

Fokus pada saham dividen teratas

Tujuan Schwab U.S. Dividend Equity ETF adalah untuk melacak Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Indeks tersebut mengukur kinerja sekitar 100 saham AS berimbal hasil tinggi dengan catatan dividen yang konsisten. Indeks memilih saham-saham tersebut berdasarkan beberapa karakteristik kualitas, termasuk imbal hasil dividen, tingkat pertumbuhan dividen lima tahun, dan metrik keuangan yang kuat.

Indeks menyusun ulang kepemilikannya setahun sekali untuk menekankan kepemilikan yang lebih berkualitas. Indeks akan menambahkan perusahaan yang menonjol dalam proses penyaringannya sambil menghapus perusahaan yang telah memotong pembayaran dividennya atau memiliki kualitas dividen yang lebih rendah. Hal itu membantu memastikan bahwa indeks fokus pada kepemilikan saham dividen dengan kualitas tertinggi.

Hasilnya, dana tersebut memegang perusahaan yang membayar dividen berimbal hasil lebih tinggi yang tumbuh secara stabil. Misalnya, pada rekonstitusi tahunan terakhir indeks, kepemilikannya memiliki imbal hasil dividen rata-rata 3,4% (sekitar tiga kali lipat imbal hasil S&P 500 saat ini sebesar 1,1%) sambil memberikan tingkat pertumbuhan dividen tahunan rata-rata sebesar 9,4%.

Mengapa pertumbuhan dividen itu penting

Fokus ganda Schwab U.S. Dividend Equity ETF pada imbal hasil dan pertumbuhan patut diperhatikan. Meskipun data dari Ned Davis Research dan Hartford Funds menunjukkan bahwa saham dividen secara umum mengungguli saham non-pembayar dividen, saham dengan pertumbuhan dividen memberikan pengembalian yang jauh lebih tinggi (10,2%) dibandingkan perusahaan tanpa perubahan kebijakan (6,9%) dan pemotong serta penghenti dividen (-1%).

Dengan menyaring saham berimbal hasil dividen tinggi dan pertumbuhan yang kuat, Schwab U.S. Dividend Equity ETF secara historis telah memberikan investor aliran pendapatan dividen yang terus meningkat dan pengembalian total yang kuat.

Berikut ini adalah rincian pembayaran dividen triwulanan dana tersebut sepanjang sejarahnya:

Data dividen SCHD oleh YCharts

ETF ini akan terus memberikan investor aliran pendapatan yang di atas rata-rata dan terus bertumbuh.

Pendorong utama pertumbuhan dividen jangka panjang adalah pertumbuhan laba. Hal itu juga mendukung apresiasi harga saham jangka panjang. Hasilnya, kepemilikan dana tersebut cenderung meningkat, meningkatkan pengembalian totalnya. Berikut ini adalah rincian kinerja pengembalian tahunannya selama bertahun-tahun:

| Dana | 1 Tahun | 3 Tahun | 5 Tahun | 10 Tahun | Sejak awal (20/10/2011) | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | SCHD | 29% | 16,2% | 8,7% | 12,9% | 13,3% |

Sumber data: Schwab Asset Management.

ETF dividen yang mudah dipilih untuk dipegang dalam jangka panjang

Schwab U.S. Dividend Equity ETF berfokus pada saham pertumbuhan dividen berimbal hasil tinggi. Hasilnya, ETF ini memberikan investor aliran pendapatan di atas rata-rata dan potensi pengembalian total yang kuat. Kombinasi itu seharusnya membuatnya layak mendapat tempat di portofolio hampir semua investor.