2 Saham Warren Buffett untuk Dibeli dan Ditahan selama 20 Tahun ke Depan

"Jika Anda tidak bersedia memiliki saham selama 10 tahun, jangan pernah berpikir untuk memilikinya selama 10 menit." Nasihat abadi dari Warren Buffett ini adalah contoh utama dari filosofi inti investasi jangka panjang. Akumulasi kekayaan yang sukses bukanlah tentang mengejar tren yang fluktuatif atau menentukan waktu siklus pasar.

Sebaliknya, strategi investasi jangka panjang yang efektif harus berpusat pada mengidentifikasi bisnis yang luar biasa dengan keunggulan kompetitif yang tahan lama dan menahannya cukup lama sehingga bunga majemuk dapat bekerja secara ajaib.

Ketika Anda berinvestasi dengan jangka waktu dua dekade, aset terbesar Anda adalah waktu. Berikut adalah dua saham yang perlu dipertimbangkan untuk menaruh uang saat Anda berbelanja saham berikutnya.

Sumber gambar: Getty Images.

1. Coca-Cola

Coca-Col****a (KO +2,75%) bisa dibilang merupakan investasi khas Buffett, mengingat parit ekonomi yang kuat, daya tawar harga, dan rentetan kenaikan dividen legendaris selama 64 tahun yang menjamin arus kas yang dapat diandalkan melalui siklus ekonomi apa pun. Imbal hasilnya berkisar sekitar 2,6%. Saham konsumen ini diuntungkan oleh pengakuan merek global dan jaringan distribusi yang tak tergantikan. Karena minumannya dikonsumsi setiap hari di lebih dari 200 negara, bisnis ini lebih terlindungi dari resesi regional dan penurunan ekonomi lokal dibandingkan perusahaan di industri lain.

Model bisnis Coca-Cola unik karena beroperasi terutama sebagai perusahaan konsentrat dengan margin tinggi, menjual sirup dan bahan dasar ke jaringan independen mitra pembotolan lokal yang menangani manufaktur, pengemasan, dan distribusi yang padat modal. Struktur cerdas ini memungkinkan perusahaan untuk berskala global dengan biaya modal minimal sambil mempertahankan kendali atas ekuitas merek, pemasaran, dan daya tawar harga.

Perluas

NYSE: KO

Coca-Cola

Perubahan Hari Ini

(2,75%) $2,21

Harga Saat Ini

$82,63

Poin Data Kunci

Kapitalisasi Pasar

$346B

Rentang Hari

$80,69 - $82,81

Rentang 52 Minggu

$65,35 - $84,04

Volume

53,4M

Rata-rata Vol

15,8M

Margin Kotor

61,82%

Imbal Hasil Dividen

2,59%

Berkshire Hathaway telah memegang posisi ini sejak 1988, melalui beberapa dekade kepemimpinan Buffett hingga iterasi saat ini di bawah Greg Abel. Perusahaan ini telah mengakumulasi 400 juta saham Coca-Cola yang sekarang menjadi pilar inti portofolionya. Ketika inflasi mendorong naik biaya komponen seperti gula, aluminium, dan kemasan, Coca-Cola cenderung membebankan biaya yang lebih tinggi ini kepada konsumen tanpa mengorbankan volume penjualan. Seseorang mungkin menunda membeli mobil baru atau ponsel pintar selama masa ekonomi sulit, tetapi mereka jarang meninggalkan minuman terjangkau favorit mereka.

Coca-Cola adalah Raja Dividen yang telah tersertifikasi dengan rentetan kenaikan dividen yang luar biasa selama lebih dari enam dekade. Berkshire Hathaway menerima ratusan juta dolar pendapatan pasif dari Coke setiap tahun, menggambarkan kekuatan besar dari imbal hasil atas biaya. Bagi investor individu, menginvestasikan kembali pembayaran yang terus meningkat ini selama jangka waktu 20 tahun dapat terus mempercepat total keuntungan portofolio Anda.

2. American Express

American Express (AXP 0,35%) adalah mahakarya lain yang telah lama dipegang dalam portofolio Berkshire, mencerminkan kecintaan Buffett pada jaringan keuangan berkualitas tinggi. Daripada beroperasi sebagai bank tradisional, Amex mengendalikan ekosistem pembayaran sirkuit tertutup yang unik yang membedakannya dari pesaing. Bisnis ini secara eksplisit menargetkan konsumen makmur dengan pengeluaran tinggi yang membayar biaya kartu tahunan untuk keuntungan premium.

Basis pelanggan ini membuat Amex sangat tangguh selama periode inflasi dan penurunan ekonomi, karena pemegang kartunya mempertahankan daya beli yang tinggi dan memiliki risiko gagal bayar yang sangat rendah. Amex bertindak sebagai penerbit kartu kredit dan pemroses jaringan pembayaran. Ini berarti ia mengumpulkan biaya dari pedagang setiap kali kartu digesek, sambil secara bersamaan memperoleh bunga, biaya tahunan, dan biaya keterlambatan dari pemegang kartu.

Perluas

NYSE: AXP

American Express

Perubahan Hari Ini

(-0,35%) $-1,21

Harga Saat Ini

$341,25

Poin Data Kunci

Kapitalisasi Pasar

$234B

Rentang Hari

$338,41 - $344,04

Rentang 52 Minggu

$288,34 - $387,49

Volume

125,8K

Rata-rata Vol

3,1M

Margin Kotor

60,19%

Imbal Hasil Dividen

1,00%

Masuknya data kepemilikan yang besar ini memungkinkan Amex untuk menargetkan pemasarannya dengan akurasi yang tepat, menjaga biaya akuisisi pelanggan tetap rendah dan tingkat retensi pelanggan sangat tinggi. Model jaringan premium ini terus membuka kesuksesan finansial, sebagaimana dibuktikan oleh American Express yang menghasilkan pendapatan tahunan rekor sebesar $72 miliar, naik 10% dari tahun 2024, dipasangkan dengan lonjakan 15% dalam laba per saham yang disesuaikan menjadi $15,38.

Saat inflasi mendorong naik biaya nominal barang dan jasa secara global, biaya berbasis persentase yang dikumpulkan oleh Amex secara otomatis meningkat. Lindung nilai inflasi bawaan ini membantu memastikan bahwa perusahaan dapat terus memperluas margin laba dan menumbuhkan nilai intrinsiknya selama dua dekade ke depan. Perusahaan memiliki rekam jejak yang stabil dalam meningkatkan dividennya (terbaru sebesar 16%) dan menghasilkan imbal hasil sekitar 1% pada saat penulisan ini.