Beberapa waktu lalu banyak saudara yang rekening banknya diblokir, diduga karena terlibat transaksi P2P. Saya ingin berbagi sedikit pengalaman yang dikumpulkan dari kenyataan para saudara yang pernah mengalaminya. Simpan sebagai cadangan ya.

1. Kasus ringan: Penanganan langsung dengan bank
🔹Jika beruntung, saudara hanya perlu ke bank membuat surat pernyataan "tidak terkait dengan aliran uang kotor" maka mereka akan membuka kembali kartu pada hari itu juga.
2. Kasus perlu verifikasi: Dokumen apa yang harus disiapkan?
🔹Jika bank meminta bekerja sama dengan polisi untuk memperjelas sumber dana, saudara tenang saja siapkan hal-hal berikut agar tidak repot bolak-balik:
- Rekening koran bank: Ambil 6 bulan terakhir, ingat minta cap merah dari bank.
- Riwayat transaksi di bursa: Ekspor file riwayat 6 bulan terakhir juga.
- Slip gaji: Jika bekerja di perusahaan, siapkan; jika tidak, lewati.
- Dokumen identitas: KTP asli dibawa.
3. Hal apa yang perlu diperhatikan selama proses?
🔹Bekerja sama dengan jujur: Hadir tepat waktu sesuai surat undangan. Katakan apa adanya, berikan informasi dengan tulus. Jika kita lurus, tidak menipu atau mencuci uang, maka selesai dan mereka akan membuka kembali rekening kita.
🔹Bagaimana jika jauh? Jika tempat pemanggilan terlalu jauh (berbeda provinsi/kota), saudara berhak mengajukan permohonan untuk melapor di kepolisian setempat, atau bernegosiasi untuk menunda jadwal agar lebih mudah perjalanan.
4. Kewaspadaan tinggi untuk menghindari kehilangan uang sia-sia
🔹Sangat penting: Jangan sekali-kali mentransfer uang kepada siapa pun yang menjanjikan "pelicin" atau "penyelesaian cepat". Kelompok perantara, yang mengajak ke grup pribadi, semuanya hanya tipu daya untuk menguras uang, saudara jangan percaya.
🔹 Jangan mentransfer sejumlah uang apapun tanpa dokumen keputusan resmi dari lembaga penyidik.
Pada intinya, setiap masalah hadapi dengan tenang, ikuti prosedur yang benar maka semuanya akan beres. Semoga saudara lancar ya!