Banyak saudara yang bermain U, sebenarnya tidak pernah serius memikirkan satu hal, yaitu jika suatu hari nanti dipanggil untuk "ngobrol", apakah mereka bisa menjelaskan semuanya dengan jelas.

Proses umumnya tidak serumit yang Anda bayangkan. Pada awalnya biasanya akan memberi Anda ekspektasi psikologis, misalnya kalimat "Mata uang virtual tidak dilindungi hukum, Anda paham kan?"
Banyak orang akan gugup, padahal tidak perlu. Intinya bukan untuk menakuti Anda, tetapi untuk menjelaskan batasan terlebih dahulu: Anda berpartisipasi dalam transaksi secara sukarela, risiko ditanggung sendiri, tetapi itu tidak berarti Anda bermasalah. Jawab saja secara normal, jangan panik, dan jangan semakin kacau saat menjelaskan.
Yang benar-benar kritis adalah langkah kedua, yaitu soal sumber dana.
Selama kartu bank Anda terlibat dalam aliran dana penipuan, dipanggil untuk menjelaskan situasi sebenarnya adalah prosedur biasa. Intinya bukan apakah Anda melakukannya atau tidak, tetapi apakah Anda bisa menjelaskan transaksi dengan jelas, misalnya apakah pesanan C2C, riwayat transaksi, dan catatan bisa cocok. Yang paling ditakuti di sini adalah berbicara sembarangan atau melawan. Bekerja sama secara normal, jelaskan faktanya saja.
Pengembalian dana atau penanganan dana, pada dasarnya juga masalah prosedur, tidak bisa diselesaikan dengan berteriak atau menghindar. Jika memiliki catatan transaksi yang lengkap, umumnya bisa melalui proses penjelasan dan penanganan, asalkan transaksi Anda sendiri normal.
Poin ketiga yang paling dikhawatirkan banyak orang adalah apakah akan meninggalkan catatan kriminal.
Kenyataannya tidak terlalu berlebihan. Selama Anda bisa memberikan rantai transaksi lengkap, membuktikan tidak ada partisipasi subjektif dalam "running score" (pencucian uang), biasanya tidak akan sampai ke langkah pidana, lebih banyak masalah kontrol risiko dan pembatasan kartu bank.
Ada juga detail bahwa tingkat kartu yang berbeda memiliki dampak yang berbeda.
Ada yang dana penipuan langsung masuk, akan menyebabkan kontrol risiko pada lebih banyak kartu; ada yang hanya satu transaksi abnormal, maka hanya satu kartu yang dibekukan, tidak menyebar.
Terakhir, sejujurnya, jalur U ini sendiri tidak transparan, terutama bagian over-the-counter (OTC), risikonya selalu ada. Jangan sentuh dana yang sumbernya tidak jelas dan harganya tidak wajar. Demi menghemat sedikit selisih harga, nantinya bisa mempengaruhi kartu bank, kredit, bahkan kehidupan. Perhitungan ini tidak menguntungkan.
Pada akhirnya, kata Kakak, bisa bermain boleh, tetapi harus sadar, jangan bertaruh pada keberuntungan, dan jangan melewati batas.