Polisi Jepang Mengungkap Kasus Pencucian Uang Stablecoin: Dana Penipuan Ditukar Menjadi Aset Kripto, Para Ahli Memperingatkan Tantangan Regulasi

Odaily Planet Daily melaporkan bahwa stablecoin (mata uang stabil) yang mendapatkan perhatian dari pemerintah dan lembaga keuangan sebagai alat pembayaran elektronik baru sedang digunakan oleh beberapa kelompok kriminal untuk kegiatan pencucian uang. Karena stablecoin terkait dengan mata uang fiat, memiliki fluktuasi harga yang kecil, dan kecepatan transfer yang tinggi, kelompok penipuan mulai menukarkan dana hasil penipuan khusus menjadi stablecoin untuk menyembunyikan sumber dana.

Pada bulan Maret tahun ini, polisi Osaka, Jepang, menangkap tiga pria dengan tuduhan melanggar Undang-Undang Hukuman Kejahatan Organisasi, menuduh mereka membantu kelompok penipuan investasi dalam pencucian dana. Polisi menyatakan bahwa ketiga orang tersebut menukarkan sekitar 14 juta yen dari enam prefektur di Jepang dan sepuluh korban menjadi aset kripto termasuk stablecoin, untuk mencoba menyembunyikan aliran dana.

Menurut penyelidikan, ketiga orang tersebut melakukan "perdagangan over-the-counter" (OTC) yang tidak memerlukan keterlibatan bursa, dan menyelesaikan transaksi aset kripto secara pribadi antar individu. Polisi percaya bahwa kegiatan ini mungkin melibatkan pencucian uang dengan skala mencapai puluhan miliar yen.

Laporan menyebutkan bahwa stablecoin beroperasi berdasarkan teknologi blockchain, memiliki fitur catatan transaksi yang sulit diubah, tetapi mode transfer lintas negara yang cepat dan transaksi peer-to-peer juga meningkatkan kesulitan pelacakan.

Profesor kehormatan Universitas Kyoto, Iwashita Naoyuki, menyatakan bahwa jika aset digital digunakan oleh pelaku kejahatan, penyelidikan dan pelacakan dana selanjutnya akan menghadapi tantangan yang lebih besar. Seiring dengan meningkatnya penggunaan stablecoin di pasar Jepang, para profesional industri berpendapat bahwa penguatan langkah anti pencucian uang (AML) dan pengawasan transaksi akan menjadi syarat penting untuk mendorong perkembangan stablecoin. (Kyodo News)